隨著中國高凈值人群規(guī)模的擴(kuò)大,財(cái)富管理的概念正在不斷豐富和外延,如今的中國家庭在追求財(cái)富自由的同時(shí),也在考慮家庭財(cái)富的安全保障以及傳承的問題。為答謝高端客戶,11月16日,建行株洲市分行聯(lián)合新華人壽在株洲萬豪大酒店舉辦了高端客戶“家庭財(cái)富保障與傳承”法律大講堂,邀請大成律師事務(wù)所著名律師王芳為高端客戶就如何“守富”和“傳富”等問題進(jìn)行答疑解惑。
當(dāng)天下午,株洲市氣象局發(fā)布了暴雨藍(lán)色預(yù)警,但是滂沱的大雨,并沒有阻止客戶們參加活動(dòng)的熱情,活動(dòng)現(xiàn)場座無虛席,36家網(wǎng)點(diǎn)總共邀約了203名客戶到場,無一客戶中途離席;顒(dòng)現(xiàn)場,所有參與網(wǎng)點(diǎn)的營銷主管和個(gè)人客戶經(jīng)理全程陪同,實(shí)現(xiàn)預(yù)簽約期繳保費(fèi)550萬元,突破預(yù)期目標(biāo)。
活動(dòng)首先由株洲市分行黨委書記、行長賀濤致歡迎辭,他對在場客戶的到來表示歡迎和感謝,介紹了株洲建行在2015年取得的成績,以及在服務(wù)高端客戶方面所做的努力,并對王芳律師進(jìn)行了簡要介紹。
隨后,王芳律師從法律層面對高凈值人群的家庭財(cái)富保障與傳承過程中可能面臨的問題進(jìn)行了詳細(xì)的闡述。通過實(shí)際案例圍繞父母對子女的財(cái)富支持、資產(chǎn)代持的風(fēng)險(xiǎn)及規(guī)劃、家庭財(cái)富傳承、家業(yè)與企業(yè)隔離保障、財(cái)富傳承的稅費(fèi)成本規(guī)劃等各種問題與在座客戶一起探討,并提供了解決方案,生動(dòng)地呈現(xiàn)出財(cái)富保障與傳承的復(fù)雜性和事先規(guī)劃的必要性。
最后,新華人壽資深講師就保險(xiǎn)產(chǎn)品進(jìn)行了詳細(xì)的講解,為在座客戶提供了財(cái)富保障與傳承的工具。
本次活動(dòng)得到了省行個(gè)金部的大力支持,活動(dòng)前,省行個(gè)金部組織該分行相關(guān)人員至泉州分行現(xiàn)場觀摩和學(xué)習(xí),省行個(gè)金部周秋文副總經(jīng)理親臨此次活動(dòng)現(xiàn)場指導(dǎo)。除此之外,參加此次活動(dòng)的還有株洲市分行黨委副書記、副行長陳偉喬,以及新華人壽省、市公司相關(guān)領(lǐng)導(dǎo)。通過此次活動(dòng),株洲分行為高端客戶解決了家庭財(cái)富保障與傳承方面的疑惑和困難,同時(shí)也為日后更好地引導(dǎo)客戶做好資產(chǎn)配置打下了基礎(chǔ)。(個(gè)人金融部 皮春燕)