日前,某柜員在日終結(jié)帳后,忘記把U盾鎖進保險柜,幸得主管發(fā)現(xiàn),未造成損失。而我們建行雙基管理制度規(guī)定,柜員日結(jié)的規(guī)定動作有清點核對現(xiàn)金,確保帳實相符,并由現(xiàn)金管理員和業(yè)務主管封點后統(tǒng)一上交金庫。日終清點重要空白單證,核對后必須入保險柜保管。認真勾兌流水,確保無憑證丟失。而這些制度的制定,肯定都是經(jīng)由不少事件而來的。作為整個建行的內(nèi)部控制來說,這是最前臺的基本規(guī)定。
“6西格瑪”是一項以數(shù)據(jù)為基礎(chǔ),追求幾乎完美無瑕的質(zhì)量管理方法。“西格瑪”是統(tǒng)計學里的一個單位,表示與平均值的標準偏差。它可以用來衡量一個流程的完美程度,顯示每1百萬次操作中發(fā)生多少次失誤。“西格瑪”的數(shù)值越高,失誤率就越低。具體說來,6西格瑪=3.4次失誤/百萬次操作。而我們建行光湖南省分行就有500多個網(wǎng)點,每個網(wǎng)點配備了多名柜員,每個柜員每天都需進行日結(jié)操作,一旦某一步驟疏于管理,就有可能造成差錯,甚至是案件。只有在前臺把每一步都做好落實,達到6西格瑪?shù)乃,才能真正做到基礎(chǔ)以及基層的管理,實行安全有效的內(nèi)部控制。
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