風(fēng)險防范從“雙基”做起

    進(jìn)入建行四個多月以來，對風(fēng)險合規(guī)有了初步的意識，開戶時核實身份信息；匯款業(yè)務(wù)金額，日期，姓名，賬號，匯款收款人姓名，身份證號碼和有效期等極易錄入錯誤，對客戶的信息要保密，客戶資料不能保留等等。風(fēng)險防范要時刻保持警惕，特別是像我們剛進(jìn)入系統(tǒng)的新員工。

    一、加強(qiáng)對員工合規(guī)經(jīng)營意識、風(fēng)險意識和自我保護(hù)意識的教育，認(rèn)真組織學(xué)習(xí)各項規(guī)章制度。像我們剛接觸金融行業(yè)的新員工，對風(fēng)險合規(guī)意識還不夠，例如離柜鎖屏鎖箱等，通過分析各種案例來提高我們風(fēng)險合規(guī)的意識。

    二、憑證審核要仔細(xì)，有很多差錯都是因為憑證填寫不規(guī)范，大小寫金額、代理人身份證填錯等等。這些都是我們能避免的，所以在辦理業(yè)務(wù)的時候，我們還是要仔細(xì)審核憑證，在保證質(zhì)量后再追求速度。

    三、完善信息管理系統(tǒng)和核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)。自從新系統(tǒng)上線來，陸陸續(xù)續(xù)出現(xiàn)了很多問題，業(yè)務(wù)提交后直接退出系統(tǒng)了，沒打印憑證信息等等，這樣就存在很大的風(fēng)險了。所以對新系統(tǒng)的完善至關(guān)重要。