近段時間因偽卡盜刷事件而引起的投訴日漸增多，客戶不明交易情況時有出現(xiàn)，為從根本上杜絕此類事件的發(fā)生，作為銀行，作為前臺部門，我們要在基礎環(huán)節(jié)就做好把關，對于關鍵的風險點做好嚴格的控制。
密切關注員工禁止性行為。密切關注代客交易、“飛單”等禁止性行為，加強教育，提高認識。嚴禁理財產(chǎn)品銷售人員違規(guī)利用本人或由其控制的賬戶代客進行理財產(chǎn)品的認購、申購、贖回等交易；嚴禁違規(guī)代理銷售非我行發(fā)售的第三方理財產(chǎn)品，杜絕理財產(chǎn)品的“私售”現(xiàn)象。
密切關注不明交易的客戶投訴。高度重視不明交易的客戶投訴，一方面規(guī)范操作投訴處理、做好客戶安撫工作，一方面注意客戶識別、辨識不明交易，發(fā)掘產(chǎn)生不明交易的原因，引導客戶積極收集相關證據(jù)，為最終賠付創(chuàng)造有利條件。
規(guī)范理財產(chǎn)品銷售行為。繼續(xù)加強對本行從事理財產(chǎn)品銷售業(yè)務人員的培訓和資格管理，提高網(wǎng)點銷售人員持證率。同時強調(diào)理財產(chǎn)品柜臺銷售的合規(guī)流程，將各種記錄賬簿建立齊全、各種銷售憑證資料準備完整、各操作人員盡職履責、各個環(huán)節(jié)合規(guī)操作，確保全套銷售資料合法合規(guī)、完整齊全。鑒于在柜面辦理理財產(chǎn)品銷售業(yè)務流程較為繁瑣的原因，在日常工作中引導客戶盡量利用我行方便快捷的電子渠道購買理財類產(chǎn)品。
切實做好內(nèi)控管理工作。一是配合做好營運及柜面業(yè)務管理審計發(fā)現(xiàn)問題整改；二是做好戰(zhàn)略轉(zhuǎn)型調(diào)查審計項目的后續(xù)工作；三是加強與上級行的溝通，做好2015年度內(nèi)控評價工作；四是做好銜接，完成“合規(guī)管理年”、“雙基”管理的收尾工作。（個金部 ）
