內(nèi)控合規(guī)專題講座心得體會(huì)

    為了切實(shí)加強(qiáng)我行雙基管理，堅(jiān)決遏制案件多發(fā)勢(shì)頭，保證我行各項(xiàng)業(yè)務(wù)的順利進(jìn)展，市分行于12月16日召集各支行班子成員和客戶經(jīng)理開(kāi)展了一次內(nèi)控合規(guī)知識(shí)講座，授課老師為省行內(nèi)控合規(guī)部的有著多年基層管理經(jīng)驗(yàn)的龔正娥副總經(jīng)理，龔總用詼諧有趣的話語(yǔ)結(jié)合親歷的事件給我們講授了深刻而有意義的一堂課，短短兩個(gè)小時(shí)下來(lái)，特別深有感觸，具體有幾下幾點(diǎn)體會(huì)： 一、要加強(qiáng)我們平時(shí)工作中容易引發(fā)案件環(huán)節(jié)的管理 。(1)信貸方面：貸款授權(quán)授信管理、向關(guān)聯(lián)企業(yè)多頭放貸。(2)會(huì)計(jì)方面：銀行與企業(yè)的對(duì)賬制度;會(huì)計(jì)業(yè)務(wù)的相互分離、相互制約;業(yè)務(wù)處理“一手清”現(xiàn)象;單證、押管理;會(huì)計(jì)交接;有價(jià)單證、重要空白憑證的使用和保管等等。這些環(huán)節(jié)的管理有賴相關(guān)制度的建立和完善也有賴于制度執(zhí)行人的高度重視和嚴(yán)格執(zhí)行，把防范操作風(fēng)險(xiǎn)強(qiáng)化案件專項(xiàng)治理同加強(qiáng)制度建設(shè)和深化銀行改革有機(jī)結(jié)合起來(lái)，把防范操作風(fēng)險(xiǎn)強(qiáng)化案件專項(xiàng)治理和完成業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)目標(biāo)結(jié)合起來(lái)，把防范操作風(fēng)險(xiǎn)強(qiáng)化案件專項(xiàng)治理同增強(qiáng)員工風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)、提高員工整體素質(zhì)結(jié)合起來(lái)，必使這兩個(gè)方面得到同時(shí)的增強(qiáng)。 二、加強(qiáng)員工思想教育、加大員工排查力度、營(yíng)造內(nèi)控管理的良好氛圍。管理人員應(yīng)堅(jiān)持常規(guī)培訓(xùn)與警示教育相結(jié)合，強(qiáng)化員工教育。為讓全行每一位員工了解內(nèi)控管理中存在的問(wèn)題、形成風(fēng)險(xiǎn)的原因以及預(yù)防措施，堅(jiān)持提示在前、預(yù)警在先，提高全員對(duì)會(huì)計(jì)內(nèi)控管理工作的認(rèn)識(shí)和重視程度。對(duì)照有關(guān)金融法規(guī)、銀行規(guī)章制度查找履行崗位職責(zé)及遵紀(jì)守法等方面的差距，明確今后工作的努力方向，堅(jiān)持激勵(lì)與約束相結(jié)合，加強(qiáng)員工行為管理。要牢固樹(shù)立“違規(guī)就是風(fēng)險(xiǎn)、“安全就是效益”的觀念，規(guī)范員工操作行為。真正從源頭上防控風(fēng)險(xiǎn)，使我們內(nèi)部違法違規(guī)案件得到遏制，案件數(shù)量不斷下降。 三、堅(jiān)持嚴(yán)格管理與關(guān)心職工工作生活相結(jié)合，營(yíng)造和諧氛圍�；鶎訝I(yíng)業(yè)一線工作，條件相對(duì)較差、工作壓力和勞動(dòng)強(qiáng)度相對(duì)較大，管理層要深入基層，與員工談心交流，關(guān)心員工的工作生活，經(jīng)常交流溝通，營(yíng)造心齊氣順的良好發(fā)展環(huán)境，征求員工對(duì)全行經(jīng)營(yíng)管理的意見(jiàn)，了解員工思想狀態(tài)和工作生活惰況，解決基層工作生活中的實(shí)際問(wèn)題，與一線人員面對(duì)面地共同查找內(nèi)管工作的難點(diǎn)和問(wèn)題，與柜員談心了解在職責(zé)履行中的問(wèn)題和困難，密切干群關(guān)系，穩(wěn)定一線員工隊(duì)伍，營(yíng)造和諧的發(fā)展環(huán)境。 四、強(qiáng)化突擊檢查，突出檢查的隨機(jī)性。以不打招呼突擊檢查為主要形式，在內(nèi)容上，突出重點(diǎn)業(yè)務(wù)、重點(diǎn)環(huán)節(jié)、重點(diǎn)崗位、重點(diǎn)時(shí)段等容易發(fā)生問(wèn)題和案件的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)的檢查。完善制約機(jī)制，防范對(duì)賬風(fēng)險(xiǎn)，明確責(zé)任義務(wù)，加快對(duì)帳進(jìn)度，強(qiáng)化對(duì)賬管理，切實(shí)防范對(duì)賬風(fēng)險(xiǎn)。關(guān)注細(xì)節(jié)，持續(xù)改進(jìn)，提高管理效果，全面提高會(huì)計(jì)內(nèi)控管理水平，有效提升會(huì)計(jì)人員素質(zhì)。 通過(guò)此次內(nèi)控合規(guī)知識(shí)講座學(xué)習(xí)我們更清楚地知道，制度是規(guī)范人的行為的保證，是相互控制的基礎(chǔ)，員工之間、部門之間、上下級(jí)之間要相互控制監(jiān)督，建立一種制度防范長(zhǎng)效機(jī)制。要強(qiáng)化員工責(zé)任意識(shí)教育，我們只有從本單位抓起，從自我做起，就一定能提高全行員工合規(guī)經(jīng)營(yíng)理念，增強(qiáng)遵章守紀(jì)意識(shí)和防控案件意識(shí)，實(shí)現(xiàn)“三無(wú)”目標(biāo)。