隨著近幾年業(yè)務(wù)的發(fā)展,我行也加快了自助銀行渠道建設(shè),作為自助渠道(設(shè)備)牽頭管理部門。分行個金部切實承擔(dān)了牽頭部門職責(zé),在推進業(yè)務(wù)又好又快發(fā)展的同時,抓好了風(fēng)險防范。在自助設(shè)備的操作上,我們應(yīng)注意:
一、自助設(shè)備風(fēng)險控制的關(guān)鍵在于按章操作,嚴(yán)格遵循制度規(guī)定,各分行必須在日常管理中堅持“雙人操作、賬實相符、崗位輪換、定期檢查、加強培訓(xùn)”。
二、賬實相符是設(shè)備運營管理最核心也是最基本的原則,特別是每次清機和檢查都必須做到賬實相符。雙人操作是控制操作風(fēng)險的基礎(chǔ)手段,兩個人互相協(xié)作、互相制約、互相監(jiān)督,要共同承擔(dān)責(zé)任。
三、嚴(yán)格執(zhí)行崗位分離和輪崗制度,強化崗位間的協(xié)作、制約與監(jiān)督。集中管理模式下,必須設(shè)置綜合調(diào)度、現(xiàn)金調(diào)撥、配款及整點、解款及維護等崗位;其中,現(xiàn)金調(diào)撥與配款及整點崗、解款及維護崗不兼容,配款及整點崗與解款及維護崗不兼容;解款及維護必須雙人操作,分別保管下箱體鑰匙和密碼。
四、嚴(yán)格遵守密碼與鑰匙使用與保管制度。一是集中管理模式下鑰匙必須執(zhí)行“作業(yè)領(lǐng)用,使用后交回”制度,每次使用、交接都須嚴(yán)格登記。二是密碼管理嚴(yán)格執(zhí)行定期更換制度,即每季更換保險柜密碼,離行設(shè)備每臺設(shè)備使用不同密碼。三是縮小保險柜密碼掌握范圍。四是規(guī)范鑰匙密碼使用過程,鎖定后必須打亂密碼。
五、完善檢查制度,強化查庫和業(yè)務(wù)檢查的要求。自助設(shè)備查庫包括日常檢查和不定期抽查,檢查時必須查驗清點鈔箱和廢鈔箱現(xiàn)金,確認(rèn)賬實相符、賬賬相符。網(wǎng)點負(fù)責(zé)人必須定期對管理的附行式自助設(shè)備錢箱庫存現(xiàn)金進行檢查,檢查頻率每月不少于一次,以確保錢款安全,檢查后必須進行記錄。
在我們工作的方方面面都存在雙基,在日常的工作中,要將雙基牢記心頭,防范風(fēng)險。