為切實加強柜面業(yè)務(wù)操作,強化雙基內(nèi)控落實和防范業(yè)務(wù)操作風(fēng)險,提高核算質(zhì)量,月湖支行針對本網(wǎng)點的薄弱點,從三個方面入手,強化基礎(chǔ)管理。
一.注重會計營運工作基礎(chǔ)管理,加強責(zé)任事故防范管理。規(guī)范柜面崗位人員的工作職責(zé),網(wǎng)點負責(zé)人定期組織召開基礎(chǔ)管理講評、案例分析、員工違規(guī)行為管理辦法、規(guī)章制度等學(xué)習(xí),來提高員工的案防意識和風(fēng)險防范意識、規(guī)范操作意識。通過對關(guān)鍵風(fēng)險點的排查、制度流程的梳理,崗位職責(zé)的細化、強化薄弱環(huán)節(jié)的風(fēng)險管理,消除道德風(fēng)險和操作風(fēng)險隱患,將各項風(fēng)險管理真正落實到實處,確保了網(wǎng)點會計核算的安全運行。
二.從小事做起,從細節(jié)開始注意,將風(fēng)險扼殺在萌芽狀態(tài)。制度執(zhí)行的不到位,主要由于操作人員對制度沒有足夠的認識,并且不堅持原則,怕得罪人,存在一些違規(guī)的操作。無數(shù)案例表明風(fēng)險產(chǎn)生的原因大都是由于柜員的風(fēng)險意識薄弱,同事間長期以信任代替制度引發(fā)的。為此,月湖支行利用晨會、每月案防分析會,以案例分析從思想上觸動員工的風(fēng)險意識,加強員工的風(fēng)險管理意識,加強操作人員自我保護意識;通過條線組織的業(yè)務(wù)培訓(xùn),從業(yè)務(wù)上的風(fēng)險估計來培養(yǎng)所有員工的風(fēng)險意識和職業(yè)敏感性,將風(fēng)險意識貫穿于所有柜員的操作行為中去。
三.強化制度落實,規(guī)范操作流程。日常操作中針對臨柜操作中易疏忽的問題反復(fù)強調(diào),使規(guī)章制度、操作規(guī)程貫徹到操作中的每一個環(huán)節(jié)。首先規(guī)范操作流程,嚴(yán)格照章辦事,如掛失業(yè)務(wù)的處理,申請書必須由客戶簽名,離柜必須鎖箱鎖屏,雙人碰庫、卡把卡單證這是最基本的。再是增強授權(quán)人員的責(zé)任心,嚴(yán)密復(fù)核手續(xù)。例如公司業(yè)務(wù)時應(yīng)該提供的協(xié)議等必須配備齊全,做到無相關(guān)證件和業(yè)務(wù)憑證提交的業(yè)務(wù)不授權(quán)。