銀行本身是個經(jīng)營高風(fēng)險的行業(yè)機構(gòu)，風(fēng)險無處不在，它貫穿于全行、全員、每個條線、每筆業(yè)務(wù)，甚至每個動作，因此內(nèi)控合規(guī)工作是一項艱巨且意義重大的大工程，那么如何高質(zhì)、高效做好這項工程，我認為主要從以下幾個方面展開：
建立完善的內(nèi)控合規(guī)管理制度體系。俗話說：設(shè)繩墨而取曲直，立規(guī)矩以為方圓，完善的制度，指引著操作的合規(guī)，維持著金融秩序的穩(wěn)健運行。把各種規(guī)章制度結(jié)合起來，建立一個完善的內(nèi)控管理制度體系，并與時俱進，結(jié)合實際情況，對這些制度進行分類、細化、完善，使之更具體更符合操作，成為內(nèi)控合規(guī)建設(shè)的有利武器。對一些重要、常用的或是薄弱環(huán)節(jié)的制度應(yīng)提煉出來，制定小冊子，每人一本，加強制度的學(xué)習(xí)；同時制定關(guān)于內(nèi)控制度結(jié)合案例分析學(xué)習(xí)的檔案，并把潛在的風(fēng)險羅列到相應(yīng)的制度條例下面，進行一對 一、點帶面的學(xué)習(xí)，從制度上進行風(fēng)險的防控，重視對內(nèi)控制度的認識，使員工工作有循可依，堅守合規(guī)底線，規(guī)范業(yè)務(wù)操作，從源頭上杜絕違規(guī)現(xiàn)象發(fā)生。
強化內(nèi)控規(guī)章制度的執(zhí)行力。全面的規(guī)章制度，再好的操作流程，如果不去執(zhí)行，也會流于形式，制度只有得到強有效地執(zhí)行才會有生命力。內(nèi)控副職既是管理者也是執(zhí)行者，要和全員一起不折不扣地執(zhí)行。一是強化員工的自律意識，有效提高執(zhí)行力。二是提高日常排查頻率。通過日常檢查、常規(guī)檢查、專項檢查及視頻查看等重點風(fēng)險環(huán)節(jié)檢查方式，查漏補缺，防患于未然。做好專項自查、自控，全面落實內(nèi)控副職七大核心職責(zé)，提高內(nèi)控管理水平，確保內(nèi)控制度得到有效落實。三是定期對員工思想行為進行排查。通過聽、看、問、談、訪等多種形式，及時掌握員工的思想和行為動態(tài)，關(guān)注異常員工行為、及早排查道德風(fēng)險。四是完善內(nèi)控方面的工作考核方案，將業(yè)務(wù)差錯納入網(wǎng)點員工績效考核體系，打破只對員工處理的激勵機制，對屢查屢犯的問題或因工作責(zé)任心不強、履職不到位等因素造成的業(yè)務(wù)差錯，依次采取批評教育、扣罰績效，真正使員工養(yǎng)成自覺規(guī)范日常操作的行為習(xí)慣，從思想上杜絕違規(guī)違紀現(xiàn)象。
建立“控”文化的工作氛圍。內(nèi)控合規(guī)文化是我們銀行管理的永恒主題，要創(chuàng)新制度學(xué)習(xí)教育方式，盡量使枯燥乏味的制度學(xué)習(xí)變得生動形象。比如每周員工交換查看彼此的視頻監(jiān)控，查找發(fā)現(xiàn)存在的問題和不足，轉(zhuǎn)換角色來整改問題和不足，這樣效果會事半功倍，更加深刻，對照各自崗位職責(zé)和規(guī)章制度，對自己工作中存在的不足進行反思，主動查找和糾正存在的問題，做好學(xué)習(xí)記錄和筆記，員工之間形成你爭我趕的比賽氛圍，互相進步。利用周會、夕會播放監(jiān)控視頻、省行合規(guī)代言人、典型案例及專題會議等對內(nèi)控制度進行學(xué)習(xí)研討；并通過組織員工活動，建立內(nèi)部多媒體宣傳展示平臺，交流討論會、學(xué)習(xí)培訓(xùn)等營造和諧企業(yè)文化氛圍，增強員工的參與感、榮譽感、自覺性。同時對一些重要的制度打印出來，每人持一份放在自己身邊，利于經(jīng)常翻閱，使員工熟悉銀行的各項規(guī)章制度，讓合規(guī)觀念和意識參透到每個員工的行為、思想中，讓合規(guī)文化成為一個品牌。
提高業(yè)務(wù)知識水平，增強業(yè)務(wù)綜合素質(zhì)。內(nèi)控副職即業(yè)務(wù)經(jīng)理，顯而易見內(nèi)控副職是業(yè)務(wù)主干，業(yè)務(wù)引導(dǎo)者，傳授業(yè)務(wù)知識，帶領(lǐng)業(yè)務(wù)操作團隊，解決業(yè)務(wù)上的疑難雜癥等，這就要求業(yè)務(wù)經(jīng)理要有較高的業(yè)務(wù)知識水平，能與時俱進，掌握中行最新的業(yè)務(wù)操作知識等，提高業(yè)務(wù)綜合素質(zhì)。在平時積累業(yè)務(wù)知識的學(xué)習(xí)收集，對郵件發(fā)送的新業(yè)務(wù)操作及時保存學(xué)習(xí)，多參加分行、省行、總行的業(yè)務(wù)培訓(xùn)及培訓(xùn)在線的業(yè)務(wù)視頻學(xué)習(xí)和人力資源網(wǎng)上的業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)，掌握全面的業(yè)務(wù)知識，同時多向行內(nèi)優(yōu)秀業(yè)務(wù)精英學(xué)習(xí)請教、探討，并將新業(yè)務(wù)跟員工一起學(xué)習(xí)，使員工掌握新業(yè)務(wù)操作，建立業(yè)務(wù)前沿的業(yè)務(wù)團隊，解決客戶對中行新業(yè)務(wù)的需求。
高度責(zé)任心，盡職盡責(zé)。責(zé)任心是干好一切事情的基礎(chǔ)，內(nèi)控工作是一項艱巨而又繁冗的工作，涉及的面廣、細，所以就更加考驗我們的用心，認真負責(zé)，扎扎實實，按時、按質(zhì)、按量完成任務(wù)。并把企業(yè)的利益視為自我的利益，認清崗位賦予我們的責(zé)任，全心全力做好各項工作，從大局出發(fā)，以工作為重，團結(jié)協(xié)作，增強凝聚力，發(fā)揮團隊精神。要有集體榮譽感，因為我們代表的不僅是中行的一名員工，更是代表著中行的形象，既要維護好小支行的榮譽，更要維護好大中行的榮譽和發(fā)展。
加強同業(yè)之間的工作交流。現(xiàn)在銀行業(yè)之間競爭激烈，發(fā)展迅速，新產(chǎn)品頻頻更新出世，那么銀行競爭的焦點就在業(yè)務(wù)和新產(chǎn)品上，業(yè)務(wù)熟練突出，與時俱進創(chuàng)新，產(chǎn)品新穎，這樣就會在競爭中占優(yōu)勢。所以同業(yè)之間的工作交流尤為重要，學(xué)習(xí)他行新業(yè)務(wù)及創(chuàng)新簡化的操作流程，內(nèi)控合規(guī)、企業(yè)文化建設(shè)以及如何配合、促進營銷人員的營銷工作開展等，拓寬業(yè)務(wù)經(jīng)理的視野，提升業(yè)務(wù)競爭水平，提高服務(wù)標準，為營銷崗位工作者提供業(yè)務(wù)一流、服務(wù)一流的后盾品牌團隊。
“一個最美，兩個服務(wù)”。用真誠與微笑，用青春與汗水，用專業(yè)與素質(zhì)來實現(xiàn)心中的最美；全心全意服務(wù)基層業(yè)務(wù)發(fā)展，全心全意服務(wù)中行成長。謹記：擔(dān)當(dāng)社會責(zé)任，做最好的銀行！那么首先我們要做一個最美、最好的自己，才能做最好的銀行。在內(nèi)控工作上我們要一絲不茍、嚴謹細致，樹立三種意識：合規(guī)意識、責(zé)任意識、監(jiān)管意識，強內(nèi)控管理，筑安全堡壘，促卓越發(fā)展，為百年中行再造輝煌！
