近幾年來(lái)，洗錢手段日益多元化，其中通過(guò)走對(duì)公柜臺(tái)流水賬的空殼賬戶最為突出。作為網(wǎng)點(diǎn)的一名對(duì)公柜員，對(duì)于前來(lái)開立對(duì)公賬戶的單位要做到以下幾點(diǎn)杜絕和避免日后賬戶對(duì)賬有麻煩的風(fēng)險(xiǎn)。
單位結(jié)算賬戶開立多種對(duì)公產(chǎn)品，雖能減少柜面壓力但是無(wú)形之中減少了我們網(wǎng)點(diǎn)與單位之間的聯(lián)系，要解決日后聯(lián)系客戶不到所造成的麻煩必須做到以下幾點(diǎn)：
首先要認(rèn)真審核營(yíng)業(yè)執(zhí)照、組織機(jī)構(gòu)代碼證，稅務(wù)登記證，機(jī)構(gòu)信用代碼證等證件的真實(shí)性和有效性。對(duì)公柜員開戶時(shí)，一定需親見證件原件，認(rèn)真核對(duì)有效期。再通過(guò)專網(wǎng)查詢，認(rèn)真核對(duì)查詢結(jié)果的信息與客戶所提供的資料是否完全一致，并打印核實(shí)記錄以備查，杜絕弄虛作假。
其次要嚴(yán)把身份核實(shí)環(huán)節(jié)。對(duì)于法人和經(jīng)辦人的身份證要經(jīng)過(guò)身份證鑒別儀核實(shí)，認(rèn)真核對(duì)照片和信息的一致性，避免假冒他人開戶。對(duì)于非法人本人開戶，必須通過(guò)電話核實(shí)，特別是法人代表為外地人的企業(yè)，盡量要求法人本人到場(chǎng)。盡量多留存幾名經(jīng)辦員的聯(lián)系電話，如財(cái)務(wù)負(fù)責(zé)人，開戶被授權(quán)人等等，最好座機(jī)和手機(jī)號(hào)碼同時(shí)留存！
再次，一定要核實(shí)開戶被授權(quán)人的身份，杜絕中介代理開戶。若無(wú)法辨別，需要求客戶經(jīng)理上門核實(shí)其賬戶的地址，是否為實(shí)體經(jīng)濟(jì)。
最后關(guān)注客戶預(yù)留印章環(huán)節(jié)。在預(yù)留印章時(shí)，柜員應(yīng)提醒客戶盡量采用公安局備案刻制的印章。加蓋印章時(shí)，逐字核對(duì)印章名稱與證件名稱是否一致，并要求客戶在監(jiān)控視線范圍內(nèi)加蓋印章，避免掉包事件的發(fā)生。
