什么是反洗錢，相信大家頭腦里多少都有些概念，但在日常工作中如何將這項工作做好，這需要在平常的業(yè)務中多留心，多詢問，多宣傳。在我們經(jīng)常接觸到最多的業(yè)務應該是開戶的業(yè)務，個人客戶首先客戶的第一手信息我們一般從他們的身份證上信息開始了解，同時還要指導客戶在申請書上填寫信息要完整準確，職業(yè)一欄填寫不能千篇一律代客填寫“無”或者“自由”，客戶留存的電話號碼也要進行回撥核實其正確性，當然這些僅是最表面的東西，客戶的其他信息如客戶的身份，交易的背景等就需要在辦理業(yè)務的同時，利用建行的一些產(chǎn)品不露聲色巧妙的進行詢問，然后將這些信息記錄下來，同時也對客戶有了一個大致的了解，也對以后客戶維護工作的開展也有很大的幫助。對公開戶不僅要做到了解客戶制度，而且還要嚴格審查客戶提供的材料及時核查資料的真實性，并且賬戶的“實際控制人”和“法人”等欄目要嚴格按要求填寫，對于存在有疑點的客戶還要要求客戶經(jīng)理上門進行調查后再予以開戶。
對于柜臺上辦理的存取款業(yè)務要嚴格執(zhí)行大額和可疑支付交易的報備制度，對每筆超過5萬元（含）現(xiàn)金收付業(yè)務不僅客戶出示本人身份證（代理人的還要出示其身份證）而且進行查詢和實時監(jiān)控，必要時還要留存身份證復印件。并要求實行預約制度，對大額和異常支付交易要及時登記并報告還要指定專人負責。
平時網(wǎng)點要對前來辦理業(yè)務的客戶要進行反洗錢宣傳折頁的發(fā)放，在網(wǎng)點醒目的位置擺放反洗錢宣傳資料，對不了解什么是反洗錢的客戶，要熱情為客戶講解相關的知識，從客戶自身的利益出發(fā)，幫助客戶提高反洗錢的自我保護意識，同時也讓客戶能夠更好支持和理解銀行反洗錢的工作。
反洗錢的工作任重而道遠,是一項長期而又艱巨的工作,現(xiàn)今我國洗錢現(xiàn)象每年在增多,洗錢的手段也更加隱蔽,而且滲透的行業(yè)也越來越多樣化,我們只有在日常工作中將反洗錢的概念牢記在每個柜員心中，提高反洗錢工作的主動性，變被動開展反洗錢工作為主動承擔反洗錢義務,更好促進我行雙基工作穩(wěn)定發(fā)展.
