內(nèi)控合規(guī)是風(fēng)險管理的要求，是銀行工作者永遠(yuǎn)的準(zhǔn)繩，風(fēng)險源于事物的不確定性，是一種損失的機(jī)會。寬容違法是最大的違法；放任違規(guī)是最重的違規(guī)；疏于一時終將成案；一人違章，眾人遭殃。所以，在做好工作的同時，一定要合規(guī)操作，接受合規(guī)文化教育，因為它是提高經(jīng)營管理水平的需要，是防范風(fēng)險的源頭。合規(guī)文化教育對規(guī)范操作行為，遏制違法違紀(jì)和防范案件發(fā)生具有積極深遠(yuǎn)的意義。
一、樹立合規(guī)理念，營造合規(guī)氛圍。
合規(guī)不僅是制度更是一種美德，沒有合規(guī)文化的良好氛圍，就沒有建設(shè)銀行各項業(yè)務(wù)的穩(wěn)健發(fā)展。身為建行員工，切實(shí)提高業(yè)務(wù)素質(zhì)和風(fēng)險防范能力，而加強(qiáng)合規(guī)操作意識并不是一句掛在嘴邊的空話，當(dāng)你總是覺得有規(guī)章制度在束縛著我們某些業(yè)務(wù)的發(fā)展時，你就要特別小心注意了。各項規(guī)章制度的建立，不是憑空想象出來產(chǎn)物，而是在實(shí)踐經(jīng)驗中總結(jié)出來的。只有按照各項規(guī)章制度辦事，我們才有保護(hù)自已的權(quán)益和維護(hù)廣大客戶權(quán)益的能力。
二、重視基礎(chǔ)工作，強(qiáng)化過程管理，提升信貸風(fēng)險防控能力
強(qiáng)化信貸業(yè)務(wù)真實(shí)性管理，認(rèn)真落實(shí)平行作業(yè)相關(guān)要求，深入調(diào)查，完成規(guī)定動作，防范信息不對稱風(fēng)險。風(fēng)險管控方面做到“三親見”，即：親見企業(yè)法定代表人和實(shí)際控制人，掌握他們的工作和生活狀況；親見經(jīng)營場所、產(chǎn)品、庫存，企業(yè)證件、財務(wù)報表、訂單、合同、經(jīng)營明細(xì)賬以及其他基礎(chǔ)資料，掌握客戶真實(shí)的、整體的生產(chǎn)經(jīng)營狀況；親見抵押物，確保押品真實(shí)、完整、足值、有效。充分運(yùn)用CLPM系統(tǒng)、預(yù)警系統(tǒng)等管理工具，加強(qiáng)貸后及風(fēng)險監(jiān)控等日常管理工作，有效地提升了風(fēng)險監(jiān)控工作的質(zhì)量和效率。
三、注重風(fēng)險排查，強(qiáng)化合規(guī)經(jīng)營。
按照“自查、互查、檢查”要求，加強(qiáng)對各項業(yè)務(wù)規(guī)范性、合規(guī)性及薄弱環(huán)節(jié)的排查力度。對檢查中發(fā)現(xiàn)的問題，堅持“責(zé)任人不處理不放過、原因不查清不放過、管理漏洞不堵塞不放過”的原則，建立問題整改臺賬，明確整改部門和整改責(zé)任人，制定有效的整改措施，明確整改時限，確保整改率達(dá)100%。
通過開展多渠道、多層次的合規(guī)文化學(xué)習(xí)、業(yè)務(wù)條線培訓(xùn)、基層網(wǎng)點(diǎn)晨會、送課下基層、先進(jìn)典型宣傳、微信平臺等活動，將合規(guī)進(jìn)行到底！
