新系統(tǒng)身份信息聯(lián)網(wǎng)核查心得

    新系統(tǒng)上線以來，許多業(yè)務操作流程有了相應的變化，身份信息聯(lián)網(wǎng)核查就是其一。身份信息聯(lián)網(wǎng)核查不再通過DCC系統(tǒng)交易代碼1019執(zhí)行，而是在新一代系統(tǒng)的小工具或客戶信息欄目里面執(zhí)行。與之前操作相比，新的系統(tǒng)有了很大程度的優(yōu)化。之前的核查只會核對諸如客戶姓名、身份證號碼、地址之類的基本信息，新系統(tǒng)的核查不僅能核對這些基本信息，還會顯示身份證主頭像、身份證有效期等信息，這在很大程度上給我們核實客戶身份起到了更好的幫助作用。

    許多客戶為了某些用途可能辦理了許多個身份證，而且都在有效期內，而其實有效的身份證應該只有最近辦理的那個，客戶有時候來銀行辦理業(yè)務時，并未持最新身份證，通過新系統(tǒng)核查可以很容易識別出身份證頭像及有效期與聯(lián)網(wǎng)系統(tǒng)不一致，從而避免客戶持無效身份證辦理業(yè)務的現(xiàn)象。

    近日，我們網(wǎng)點在給一位客戶做身份核查時發(fā)現(xiàn)，其反顯的頭像明顯不是他本人的頭像，我們隨即產(chǎn)生懷疑，不能確定客戶身份信息是否真實，可如果拒絕為客戶辦理業(yè)務，可能會造成客戶投訴，經(jīng)過多番詢問客戶并在人民銀行聯(lián)網(wǎng)系統(tǒng)查詢比對，確認其為本人之后我們才在系統(tǒng)中維護了客戶的最新信息，并為其辦理了業(yè)務。

    新系統(tǒng)身份信息聯(lián)網(wǎng)核查在操作上可能并無多大優(yōu)化，但其在功能上的優(yōu)化卻不可小覷，在識別及核實客戶信息方面大大幫助了柜面工作人員，提高了他們的風險防范意識，從而在源頭上有效遏制了風險案件的發(fā)生。