總行將2015年確定為“合規(guī)管理年”，在全行組織開(kāi)展“合規(guī)建行、人人踐行”創(chuàng)建工作。合規(guī)經(jīng)營(yíng)是其銀行穩(wěn)健運(yùn)行的最根本要求，柜面每一個(gè)業(yè)務(wù)流程上的一個(gè)細(xì)微的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)沒(méi)有把控好，都將有可能為今后的工作留下隱患或帶來(lái)嚴(yán)重后果。因此，做好柜面業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)防控工作，合規(guī)經(jīng)營(yíng)才能保障業(yè)務(wù)持續(xù)健康發(fā)展。
首先，要建立良好的合規(guī)意識(shí)，促進(jìn)“三個(gè)轉(zhuǎn)變”:從“要我合規(guī)”向“我要合規(guī)”轉(zhuǎn)變，從“應(yīng)對(duì)現(xiàn)在”向“考慮長(zhǎng)遠(yuǎn)”轉(zhuǎn)變，從“應(yīng)付檢查”向“主動(dòng)作為”轉(zhuǎn)變。內(nèi)控促發(fā)展、合規(guī)創(chuàng)價(jià)值；全員、全面、全過(guò)程；合規(guī)無(wú)偏好，違規(guī)零容忍；內(nèi)部控制是內(nèi)生的，自發(fā)的；自律與他律；合規(guī)就是保飯碗，違規(guī)就是砸飯碗；牢記十九條禁令，深入開(kāi)展各種不安定因素的排查化解工作。明確柜面工作人員各個(gè)崗位之間的職責(zé)，并建立相應(yīng)的職責(zé)分離制度，加強(qiáng)崗位之間的相互監(jiān)督和制約。
其次，要加強(qiáng)員工的業(yè)務(wù)知識(shí)學(xué)習(xí)。要適應(yīng)銀行業(yè)的快速發(fā)展，我們每一位員工必須時(shí)刻保持知識(shí)的更新，加強(qiáng)自身的業(yè)務(wù)知識(shí)學(xué)習(xí)和能力培養(yǎng)。近期新一代2.2期的上線，讓我們既期待也擔(dān)憂，系統(tǒng)的優(yōu)化簡(jiǎn)化了很多流程，也提高了柜面的效率，但對(duì)系統(tǒng)的不熟悉也需要我們不斷地摸索和學(xué)習(xí)。現(xiàn)在柜面業(yè)務(wù)操作越來(lái)越簡(jiǎn)單化，但是業(yè)務(wù)本身的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)并沒(méi)有簡(jiǎn)化，反而，隨著銀行業(yè)務(wù)的不斷發(fā)展，各種案件的頻繁發(fā)生，柜面的風(fēng)險(xiǎn)越來(lái)越多樣化，這也要求每位柜面員工熟知每筆業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)在哪里，我們需要在哪些環(huán)節(jié)對(duì)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行防控，對(duì)我們每一位員工提出的要求越來(lái)越高、越來(lái)越細(xì)。
任何操作風(fēng)險(xiǎn)都是人的行為造成的，而人的行為要受到制度約束和文化的熏陶。要從根本上控制和減少操作風(fēng)險(xiǎn)，形成操作風(fēng)險(xiǎn)防范的長(zhǎng)效管理機(jī)制，有效降低柜面操作風(fēng)險(xiǎn)，必須從內(nèi)到外，從制度、個(gè)人意識(shí)方面雙管齊下，才能使我行的各項(xiàng)業(yè)務(wù)在持續(xù)、健康的環(huán)境和條件下穩(wěn)健提升。嚴(yán)守三道防線，四道門檻，通過(guò)合理理念傳導(dǎo)，落實(shí)精細(xì)管理，強(qiáng)化事前控制，轉(zhuǎn)變管理方式，全面提升內(nèi)控合規(guī)管理能力。
