上級(jí)行就內(nèi)控合規(guī)管理提出了“三個(gè)嚴(yán)格”和“四個(gè)規(guī)范”，“三個(gè)嚴(yán)格”即對(duì)員工嚴(yán)格教育、嚴(yán)格要求、嚴(yán)格管理；“四個(gè)規(guī)范”即規(guī)范經(jīng)營(yíng)、規(guī)范管理、規(guī)范操作、規(guī)范核算。為了提高員工風(fēng)險(xiǎn)防范能力和內(nèi)控合規(guī)管理能力，對(duì)行內(nèi)員工進(jìn)行了培訓(xùn)和學(xué)習(xí)指導(dǎo)。
“三個(gè)嚴(yán)格”不僅是上級(jí)行對(duì)我們的要求，更是我們自己工作時(shí)要對(duì)自己的要求，將這些嚴(yán)格要求滲透到每一次服務(wù)當(dāng)中，讓客戶(hù)在感受到我們建行的優(yōu)質(zhì)服務(wù)的同時(shí)，也讓客戶(hù)體會(huì)到建行嚴(yán)格風(fēng)險(xiǎn)管理的企業(yè)文化。“四個(gè)規(guī)范”要求我們從每一筆業(yè)務(wù)著手，從每一個(gè)客戶(hù)做起，保證控制到每一筆業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，從開(kāi)戶(hù)資料審核開(kāi)始，落實(shí)到每筆業(yè)務(wù)的審查。牢固樹(shù)立風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)，把風(fēng)險(xiǎn)防控落實(shí)到實(shí)處，要牢記“十九條禁令”“288條”等規(guī)章制度。
為了更好地落實(shí)“三個(gè)嚴(yán)格”和“四個(gè)規(guī)范”，可以從以下幾個(gè)方面做起：一是建立嚴(yán)格合規(guī)管理的考查機(jī)制，細(xì)化到每一張憑證，每一筆業(yè)務(wù)蓋章；二是將考查機(jī)制納入績(jī)效考核體系之中，建立長(zhǎng)久有效的激勵(lì)制度，對(duì)于合規(guī)管理的先進(jìn)網(wǎng)點(diǎn)和先進(jìn)個(gè)人要進(jìn)行獎(jiǎng)勵(lì)激勵(lì)，對(duì)于合規(guī)管理存在風(fēng)險(xiǎn)的網(wǎng)點(diǎn)和個(gè)人不但要幫助進(jìn)行整改，也要有一定懲罰機(jī)制；三是定時(shí)進(jìn)行合規(guī)管理的培訓(xùn)學(xué)習(xí)，讓合規(guī)管理深入每一位員工的心中，讓合規(guī)管理變成一種工作習(xí)慣。
內(nèi)控合規(guī)管理不是一個(gè)人就能做好的，不是做一次就一勞永逸的，也不是為了應(yīng)付檢查而臨時(shí)突擊的。它存在于日常工作中，需要我們從細(xì)節(jié)處入手，掌控全局，只有內(nèi)控合規(guī)管理的基礎(chǔ)工作做得好，業(yè)務(wù)才能辦好，營(yíng)銷(xiāo)才能做好。
