在與客戶接觸的過程之中,我們與客戶之間的關(guān)系容易變得微妙,與客戶接觸得越多,感情越深,當然對于我們?yōu)榭蛻艮k理業(yè)務(wù)就越有利,但是這對于我們更是一種考驗。可能會出現(xiàn)為了給客戶謀便利而省去必要的審查步驟或者隱瞞不利情況,為了所謂的面子和情感,為了留住客戶而違規(guī)操作,得不償失。當我們發(fā)現(xiàn)同事出現(xiàn)違規(guī)操作嫌疑的時候,不要礙于情面,不能感情用事,要進行提醒和制止。
對于柜面工作人員來說,每天重復(fù)做著一些瑣碎的事情,如授權(quán)、雙人鎖箱、離柜鎖屏鎖箱、調(diào)撥監(jiān)交等。但正是在這些瑣碎的事情之中,處處都體現(xiàn)了風險點,這些簡單的事情不容我們出一點點失誤,在工作中,就要做到復(fù)雜的事情簡單做,簡單的事情重復(fù)做,重復(fù)的事情用心做,只有用心做,細心做才能把這些事情都做好。
銀行業(yè)務(wù)要處處落實實名制度,該核對身份的就要核對,該做聯(lián)網(wǎng)核查的必須要做,不要為了省事而不做。對于代辦業(yè)務(wù),要堅持認真審核客戶、代理人有效身份證件和相關(guān)資料的真實性、完整性和合法性,并按規(guī)定登記客戶和代理人信息,嚴格落實“聯(lián)系被代理人進行核實”的監(jiān)管制度。
客戶開戶的時,除了身份核查以外,還要驗證客戶手機短信,確保客戶本人和本人手機號碼開戶,從開戶做起,嚴格審查和登記,為業(yè)務(wù)追根溯源提供可靠的保障?蛻舫醮钨徺I理財產(chǎn)品時,一定要做風險測評,不能走過場,走流程,只為客戶提供真正適合的產(chǎn)品,為客戶推薦在其風險承受能力之內(nèi)的產(chǎn)品。
只有將每個風險點都熟記于心,控制于每個業(yè)務(wù)之中,不為了高利益而承擔高風險,做好風險自查和互查工作,讓內(nèi)控合規(guī)真正的做到為業(yè)務(wù)發(fā)展保駕護航。