在與客戶接觸的過程之中，我們與客戶之間的關(guān)系容易變得微妙，與客戶接觸得越多，感情越深，當然對于我們?yōu)榭蛻艮k理業(yè)務(wù)就越有利，但是這對于我們更是一種考驗。可能會出現(xiàn)為了給客戶謀便利而省去必要的審查步驟或者隱瞞不利情況，為了所謂的面子和情感，為了留住客戶而違規(guī)操作，得不償失。當我們發(fā)現(xiàn)同事出現(xiàn)違規(guī)操作嫌疑的時候，不要礙于情面，不能感情用事，要進行提醒和制止。
對于柜面工作人員來說，每天重復(fù)做著一些瑣碎的事情，如授權(quán)、雙人鎖箱、離柜鎖屏鎖箱、調(diào)撥監(jiān)交等。但正是在這些瑣碎的事情之中，處處都體現(xiàn)了風險點，這些簡單的事情不容我們出一點點失誤，在工作中，就要做到復(fù)雜的事情簡單做，簡單的事情重復(fù)做，重復(fù)的事情用心做，只有用心做，細心做才能把這些事情都做好。
銀行業(yè)務(wù)要處處落實實名制度，該核對身份的就要核對，該做聯(lián)網(wǎng)核查的必須要做，不要為了省事而不做。對于代辦業(yè)務(wù)，要堅持認真審核客戶、代理人有效身份證件和相關(guān)資料的真實性、完整性和合法性，并按規(guī)定登記客戶和代理人信息，嚴格落實“聯(lián)系被代理人進行核實”的監(jiān)管制度。
客戶開戶的時，除了身份核查以外，還要驗證客戶手機短信，確保客戶本人和本人手機號碼開戶，從開戶做起，嚴格審查和登記，為業(yè)務(wù)追根溯源提供可靠的保障�？蛻舫醮钨徺I理財產(chǎn)品時，一定要做風險測評，不能走過場，走流程，只為客戶提供真正適合的產(chǎn)品，為客戶推薦在其風險承受能力之內(nèi)的產(chǎn)品。
只有將每個風險點都熟記于心，控制于每個業(yè)務(wù)之中，不為了高利益而承擔高風險，做好風險自查和互查工作，讓內(nèi)控合規(guī)真正的做到為業(yè)務(wù)發(fā)展保駕護航。
