反洗錢工作，是打擊一切涉毒、地下錢莊、走私及恐怖組織的不法洗錢犯罪活動(dòng)的舉措，是純潔社會(huì)風(fēng)氣，保持社會(huì)安定，提高銀行信譽(yù)，促進(jìn)金融業(yè)務(wù)的快速健康發(fā)展的保證。為使社會(huì)公眾廣泛知曉和了解反洗錢知識(shí)，夯實(shí)反洗錢工作的社會(huì)基礎(chǔ)，防范和打擊利用銀行資金進(jìn)行非法洗錢的犯罪活動(dòng),8月份安鄉(xiāng)支行舉行了反洗錢知識(shí)的培訓(xùn)，通過(guò)此次培訓(xùn)，讓我受益頗多，使我懂得洗錢對(duì)社會(huì)秩序和金融體系產(chǎn)生的嚴(yán)重危害，使我更能夠深刻地領(lǐng)會(huì)反洗錢的精神和意義。作為一名反洗錢工作的前臺(tái)柜員，要把學(xué)習(xí)到的反洗錢的基本理論知識(shí)運(yùn)用到實(shí)際工作中，認(rèn)真履行反洗錢工作的職責(zé)：
一、嚴(yán)控身份證件的審查：在開戶和交易等服務(wù)時(shí)，嚴(yán)格核查客戶的身份證件或者其他身份證明文件，并進(jìn)行聯(lián)網(wǎng)審核客戶身份證件的真實(shí)有效。由他人代辦業(yè)務(wù)的，同時(shí)核查代理人和被代理人的身份證件或者其他身份證明。以上身份證明核查正確后才可以登記辦理。如有正常理由懷疑賬戶的支付交易涉及違法犯罪活動(dòng)的，應(yīng)將其作為可疑交易按規(guī)定報(bào)告上級(jí)。
二、加強(qiáng)學(xué)習(xí)、細(xì)心觀察：通過(guò)有關(guān)反洗錢的典型案列,讓我知道了要學(xué)會(huì)在業(yè)務(wù)上多加留意，留意大額資金的頻繁流動(dòng)，留意定期存款提前支取，留意全部存款撤走他地等等。培訓(xùn)之后我自己又在網(wǎng)上查閱了我國(guó)審理的第一起以“洗錢罪”定罪的案件“汪照洗錢犯罪案”，還有廈門遠(yuǎn)華特大走私洗錢案件，都給了我深深的啟發(fā)，洗錢不是一朝一夕，更不是深不可測(cè)，只要我們留心觀察，細(xì)心發(fā)現(xiàn)，是一定能做好此項(xiàng)工作的。
總之，反洗錢工作一項(xiàng)長(zhǎng)期性、系統(tǒng)性的工作，在今后的工作中我將嚴(yán)格按照人民銀行的要求，切實(shí)履行好反洗錢的法定義務(wù)，維護(hù)國(guó)家的經(jīng)濟(jì)金融安全。同時(shí)把培訓(xùn)的知識(shí)切切實(shí)實(shí)運(yùn)用到工作之中，從點(diǎn)滴做起，為我國(guó)金融業(yè)的健康發(fā)展盡上綿薄之力，爭(zhēng)做一名合格的“反洗錢工作的衛(wèi)士”！
