近日,中行德山支行全員職工召開夕會。會議由分管內控工作的汪行長主持,會上大家共同學習《關于加強基層網點風險管控的若干措施》。
為切實加強營業(yè)網點風險管控,總行制定了50條管控措施,覆蓋了授權管控、大額交易、手工業(yè)務、現金出納、內外部對賬、重空憑證等等17個重要環(huán)節(jié)。通過學習,作為一名基層行一線員工,覺得這些措施很詳盡、細化。
通過對于加強交易真實性管控方面的案例學習,讓我們一線員工知曉要把好客戶的身份真實性、信息真實性、意愿真實性等必須從開戶業(yè)務真實性開始從源頭杜絕。大額交易真實性核實也必須落實到位,特別是大額代辦業(yè)務真實性,要與賬戶人進行電話核實并將核實記錄登記詳實。這種業(yè)務我們經常會遇到,在以后再處理類似業(yè)務時應該嚴格按照規(guī)定動作操作。
在目前經濟環(huán)境下行的大環(huán)境下,案件頻發(fā)許多案例都是內外監(jiān)守自盜。特別是銀行員工參與許多民間借貸的案例讓銀行面臨巨大法律、聲譽和資金風險,讓人觸目驚心。因此在日常操作中應該時刻繃緊合規(guī)操作,安全生產這根弦。做到人離開柜臺立刻退出操作系統,保管好自己系統操作密碼,現金柜員要堅持人離現金及重空入箱保管并落鎖,在保護好自己同時也不給有不良想法的同事有可乘之機。從小處著手不給他人提供可乘之機從某種程度上說既是挽救他人,也保護自己維護我們銀行資金安全。
認真解讀《關于加強基層網點風險管控的若干措施》,我們不難發(fā)現在經濟下行案件頻發(fā)的當前,每位基層銀行職員只要堅守自己的崗位嚴格按章操作,才能實現合規(guī)經營。
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