反洗錢工作，是打擊一切涉毒、走私及恐怖組織的不法洗錢犯罪的舉措，是純潔社會風(fēng)氣、保持社會安定，有效抵制腐敗，提高國家信譽(yù)，促進(jìn)各項(xiàng)業(yè)務(wù)快速健康發(fā)展的保證。根據(jù)《中華人民共和國反洗錢法》、《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存辦法》、《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》、《人民幣大額及可疑支付交易報告管理辦法》等依據(jù)，作為一個基層網(wǎng)點(diǎn)也義不容辭地開展著此項(xiàng)工作，并將反洗錢工作作為一項(xiàng)常態(tài)工作融入到日常的每一項(xiàng)工作細(xì)節(jié)中，扎實(shí)的開展反洗錢工作，以下就是我行反洗錢工作的點(diǎn)滴集錦。
一、高度重視，成立支行反洗錢領(lǐng)導(dǎo)小組。由支行負(fù)責(zé)人任組長，指定專人負(fù)責(zé)此項(xiàng)工作，各條線工作人員為小組成員，履行反洗錢義務(wù)，以上級行的反洗錢內(nèi)控制度為依據(jù)開展各項(xiàng)工作。
二、加強(qiáng)學(xué)習(xí)，提高新形勢下對反洗錢工作的熟悉度。不以自己是基層網(wǎng)點(diǎn)為理由，不做“井底之蛙”，組織員工進(jìn)行多渠道的學(xué)習(xí)，了解反洗錢工作的多樣性，適應(yīng)變化。
三、注重宣傳，提高廣大客戶對我行反洗錢工作的理解與認(rèn)同。在營業(yè)廳的宣傳欄擺放反洗錢資料，LED顯示屏反復(fù)滾動播放反洗錢的權(quán)利與義務(wù)，與當(dāng)?shù)厝诵幸黄鹣锣l(xiāng)宣傳普及等。
四、在各個業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)嚴(yán)格執(zhí)行客戶身份識別、客戶身份資料及交易記錄保存制度。
開立個人賬戶時，嚴(yán)格按實(shí)名制的有關(guān)規(guī)定審查開戶資料，要求客戶出示本人（或代理人）的有效身份證件，親自填寫開戶信息，在進(jìn)行聯(lián)網(wǎng)核查的同時對實(shí)際經(jīng)辦人與所持證件進(jìn)行認(rèn)真核對，嚴(yán)防假冒開戶，對于代理開戶的，詢問代理開戶的理由，并現(xiàn)場電話聯(lián)系被代理人求證代理開戶的真實(shí)性。開立對公賬戶時，嚴(yán)格執(zhí)行“了解你的客戶”的制度，依據(jù)人民銀行的《單位人民幣結(jié)算賬戶管理辦法》要求審查客戶的開戶資料，并對其資料進(jìn)行合法性、有效性及真實(shí)性的核查，留存核查記錄。
對于不在本機(jī)構(gòu)開立賬戶的客戶提供現(xiàn)金匯款、現(xiàn)鈔兌換、票據(jù)對付等一次性金融服務(wù)并且交易金額單筆人民幣1萬元以上或等值1000美元以上的都進(jìn)行身份識別并留存身份證明的復(fù)印件。
在為客戶辦理人民幣單筆5萬元以上或者外幣等值1萬美元以上現(xiàn)金存取業(yè)務(wù)的，核對客戶的有效證件并進(jìn)行聯(lián)網(wǎng)核查。
在代售基金、保險業(yè)務(wù)、理財產(chǎn)品銷售等業(yè)務(wù)時嚴(yán)格執(zhí)行客戶身份識別制度。
當(dāng)客戶身份信息發(fā)生變更時，嚴(yán)格重新識別客戶，自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年或者一次性交易記賬當(dāng)年起至少保存5年，對于交易記錄，自交易記賬當(dāng)年起至少保存5年。
五、嚴(yán)格執(zhí)行大額和可疑支付交易的報告制度。在提取現(xiàn)金方面，嚴(yán)格執(zhí)行逐級審批制度，5萬元（含）以上的提現(xiàn)要求提前一天預(yù)約；嚴(yán)格控制“公轉(zhuǎn)私”業(yè)務(wù)，每季度開展對公結(jié)算賬戶滾動排查，對可疑賬戶進(jìn)行報告并監(jiān)控。
