省行在2015年3月召開了紀檢監(jiān)察工作會議，會上，省行劉行長特別強調了法治精神，強調了堅持依法依規(guī)辦行的理念，以切實加強風險防控，確保實現(xiàn)“三無”目標。8月中旬，市分行個金部經理王敏組織部門全體人員開會，集中學習對劉行長及朱書記的講話，要求部門員工對照崗位職責，依法合規(guī)辦事，讓依法合規(guī)逐漸成為一種職業(yè)操守。
一、引導員工主動學習。一是持續(xù)開展“雙百”活動。要求100%員工都知道建行基本規(guī)章，包括但不限于職業(yè)操守、288條、積分辦法等，讓100%的員工都熟悉本崗位基本操作規(guī)程。使每個員工都能清楚地知道自己應該做什么、不應該做什么，什么是不正確的行為、什么是應該堅持的底線，確保執(zhí)行時不出現(xiàn)偏差。二是創(chuàng)新學習方法。目前，文件、政策的傳導基本以OA流轉為主。學習渠道除網絡學習系統(tǒng)注冊學習外，網上答題、建立建行微信群、網上競賽、微信關注，都江是新的學習渠道。三是帶著問題學。結合工作學，不斷提高合規(guī)經營的能力。特別是今年省行組織下發(fā)的多期案件風險提示，針對不同時間段出現(xiàn)案件的不同特征，側重點也各不相同。
二、對照業(yè)務關注關鍵風險點，認真分析原因。一是關注新產品、新政策帶來的操作風險。這類問題主要包括錯誤扣收套餐手續(xù)費、存款利息結計錯誤、未按規(guī)定使用內部賬戶，原因是網點不熟悉系統(tǒng)操作，對部分產品的簽約流程不清楚。二是關注外部欺詐風險。外部欺詐銀行事件逐漸呈遞增趨勢，網點要提高警惕，值班大堂經理要關注客可疑的行為舉止，發(fā)現(xiàn)可疑苗頭及時進行制止。5月份發(fā)生過2筆我客戶在我行自助設備調換不同面額鈔票和真假鈔票調換事件。省行要求，如網點類似事件，應及時報告并暫緩調賬，留存資料作為事實依據(jù)；如客戶對此類調包事件不承認，必要情況下可由公安機關介入。
三、積極開展條線風險檢查。一是推進業(yè)務檢查常態(tài)化。一是持續(xù)做好非現(xiàn)場監(jiān)測，按月抽查客戶簽約、交易情況，核實客戶簽約、交易真實性；二是持續(xù)做好現(xiàn)場巡查，主管部門每季不定期開展業(yè)務巡查，及時發(fā)現(xiàn)并糾正不規(guī)范行為；三是做好外包業(yè)務風險檢查，重點關注是否存在以下行為：客戶申請資料審查把關不嚴，MCC扣率不正確、虛假簽約、代客操作、虛增交易；商戶選擇不謹慎，日常巡檢不到位；外包管理不到位，混崗操作等現(xiàn)象基本得到杜絕。二是規(guī)范投資類理財產品銷售風險管理。首先下發(fā)專門通知，進一步規(guī)范產品銷售行為，嚴禁銷售中夸大宣傳、虛假陳述；二是結合個人金融業(yè)務風險檢查，重點對投資類理財產品銷售環(huán)節(jié)進行風險檢查，通過翻閱憑證、調取監(jiān)控錄像等方式，排查是否存在違反規(guī)定對客戶做出明確或暗示的兜底擔保承諾，是否代客戶進行投資風險承受能力評估，或誤導客戶評估等現(xiàn)象；三是通過現(xiàn)場培訓班、送教下基層等形式，加強基層員工的培訓教育，促進合規(guī)銷售行為。
