一個標準動作 揭穿假冒開戶

 

    “我要辦一張卡。”

 

    “好的，請坐。”接過客戶的身份證后，按照往常的程序，我向客戶問道“身份證是您本人嗎？請問您在建行辦過卡嗎？”并將客戶身份證放置于讀證器上核實客戶的身份證信息，發(fā)現(xiàn)聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)的信息與身份證一致，照片與本人比較像，但還是存在一些細小的差異，感覺照片比客戶本人要顯年輕些并膚色要白一些，于是我開始仔細比較照片與本人的差異性，并詢問客戶的其他有關(guān)信息，問他從外地來本地的原因、開戶原因，客戶一直堅持是本人還頗為理直氣壯地反駁：“這就是我本人啊，辦身份證幾年了人曬黑，我在建行開過戶, 但那張卡在我兒子身上，我現(xiàn)在要匯款出去必須辦一張”，聽客戶說明情意且也合理，于是我為客戶辦理銀行卡。隨后，我按“7+7”服務(wù)標準向客戶營銷我行電子產(chǎn)品，客戶很配合，但在為客戶簽約電子銀行產(chǎn)品時，發(fā)現(xiàn)聯(lián)系電話不是客戶填寫的電話號碼、并通過拔打原來預(yù)留的聯(lián)系電話的方式進一步核實客戶身份。但原來預(yù)留的聯(lián)系電話已停機，我又問客戶原來預(yù)留手機號碼，但客戶無法提供正確號碼，我這時再次詢問客戶“這不是你本人吧，開戶請本人來辦理，只要是本人來辦理我們馬上為他辦好”，客戶聽我這樣說后承認不是本人是自己的兄弟，我聽完后將剛辦理的卡做銷卡處理，并跟客戶解釋辦卡請本人來辦理。

 

    通過這次事件我更加確定只有我們加大制度執(zhí)行力度，把每個規(guī)定動作真正落實到每筆業(yè)務(wù)上，每個操作環(huán)節(jié)中，才能杜絕風(fēng)險，才能從根本上將風(fēng)險扼殺在搖籃里。