近日,衡陽分行就反洗錢開展了一系列活動(dòng),包括關(guān)于反洗錢工作的會(huì)議以及知識(shí)競賽等等。通過參與到這些活動(dòng)中,我對反洗錢這三個(gè)字有了逐步的認(rèn)識(shí)和理解。
眾所周知,反洗錢這項(xiàng)工作是由人民銀行牽頭以及監(jiān)管的,對于銀行等金融機(jī)構(gòu),這項(xiàng)工作更是我們?nèi)粘9ぷ髦斜夭豢缮俚。但對于我們基層一線員工,對于反洗錢的認(rèn)識(shí)遠(yuǎn)遠(yuǎn)不夠,譬如我而言,就一直不理解,覺得反洗錢工作離我自身工作比較遠(yuǎn),覺得我所做的工作離洗錢離犯罪這些字眼都搭不上邊。
就在前幾個(gè)月,我進(jìn)入到我們的網(wǎng)絡(luò)學(xué)習(xí)系統(tǒng),第一次認(rèn)真的了解到了反洗錢工作,才意識(shí)到,正是我們平常這種疏忽的態(tài)度,才使不法分子如此猖狂,讓犯罪行為如此頻繁。反洗錢工作對于我而言,不再是三個(gè)字這么簡單。慢慢的我開始端正自己的態(tài)度,嚴(yán)以修身。
首先,我開始一步一步了解反洗錢工作的意義以及內(nèi)容。從理論開始武裝自己,在頭腦中形成反洗錢工作的過程,有條理有方法的開展反洗錢工作。了解到洗錢行徑的過程,了解到自身的職責(zé),熟知每項(xiàng)制度,明確自己的職責(zé)。其次,學(xué)會(huì)實(shí)踐,從手頭每一筆業(yè)務(wù)做起。對于我們基層柜員,我們所能把握的反洗錢最開始的源頭,就是開立賬戶,無論是對公和對私,開立賬戶時(shí)要涉及到客戶的職業(yè),客戶的一些私人信息,要從開立賬戶開始掌握,并有效錄入我們的系統(tǒng)。很多時(shí)候我們?yōu)榱四芨斓霓k理業(yè)務(wù),或者覺得詢問客戶這些私人信息不太禮貌,便疏忽了。殊不知,這樣的疏忽從一個(gè)開始蔓延,最后讓不法分子鉆了空子。所以我們作為工作人員,便需要深刻認(rèn)識(shí)到,從源頭嚴(yán)格把關(guān),之后的工作便會(huì)暢通許多。而關(guān)于開立賬戶時(shí)完善客戶信息,也有助于我們的風(fēng)險(xiǎn)防控。銀行之根本,就是千千萬萬個(gè)賬戶,每一個(gè)賬戶都防范了最基本的風(fēng)險(xiǎn),防范了最基本的洗錢行徑。對于自身,同事,建行乃至社會(huì)都是有極大幫助的。(紅湘路)
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