“木受繩則直，金就礪則利”，兩千多年前，大思想家荀子的這番論述，運(yùn)用在我們今天的銀行工作中依然受用至極。木繩一彈，斧鋸一動，一切都得按規(guī)矩行事。在目前同業(yè)競爭激烈、金融環(huán)境復(fù)雜的處境中，合規(guī)操作、合規(guī)經(jīng)營是基本原則，也是堅持正確經(jīng)營方向的保證，更是業(yè)務(wù)發(fā)展、防范金融風(fēng)險的根本所在。我行堅持合規(guī)建設(shè)，積極貫徹落實“雙基”管理要求。
在上半年省行及分行各條線的檢查中，發(fā)現(xiàn)了程度不一的違規(guī)操作現(xiàn)象。為切實加強(qiáng)柜面操作及雙基內(nèi)控落實和防范業(yè)務(wù)操作風(fēng)險，提高會計營運(yùn)合規(guī)操作及核算質(zhì)量，營造濃厚的內(nèi)控合規(guī)操作氛圍，還需在以下幾方面著力：
第一，提高員工合規(guī)意識，加強(qiáng)業(yè)務(wù)知識學(xué)習(xí)。
首先，我們要把合規(guī)理念轉(zhuǎn)化為合規(guī)行為，自覺從思想上先筑起不違規(guī)、不違紀(jì)的“防火墻”。加強(qiáng)員工的思想教育和風(fēng)險防范教育，使員工從小事做起，自覺遵守各項規(guī)章制度，自覺抵制各種違紀(jì)違規(guī)違章行為，要根除以信任代替管理，以習(xí)慣代替制度，以情面代替紀(jì)律，珍惜自己的職業(yè)生涯，視制度如生命，增強(qiáng)風(fēng)險防范意識和自我保護(hù)意識，提高規(guī)范操作，從源頭上預(yù)防案件發(fā)生，保障支行安全運(yùn)營。
其次，積極組織培訓(xùn)學(xué)習(xí)，做到員工人人知規(guī)懂規(guī)守規(guī)。如不能充分理解掌握業(yè)務(wù)操作流程、規(guī)章制度，就可能“稀里糊涂”違了規(guī)還不自知，業(yè)務(wù)形勢的發(fā)展也要求我們系統(tǒng)的學(xué)習(xí)政治理論、金融業(yè)務(wù)、法律法規(guī)等各方面的知識，以更好的保障全行業(yè)務(wù)提速發(fā)展的需要。因此，全行利用一周一會和每天的晨會加強(qiáng)學(xué)習(xí)各崗位的規(guī)章制度及操作流程，使員工對各項業(yè)務(wù)做到熟知、熟會、熟操作，特別是對關(guān)鍵風(fēng)險點(diǎn)做到了如指掌。在清晰掌握自身的合規(guī)職責(zé)后，就知道自己“怎么做”“做到什么程度”，讓合規(guī)成為員工的行為準(zhǔn)則和自覺行動，成為一種潛移默化的習(xí)慣。
第二，從落實制度入手，強(qiáng)化督導(dǎo)檢查。
“以銅為鏡，可以正衣冠；以人為鏡，可以明得失。”在風(fēng)險內(nèi)控工作中，檢查監(jiān)督的形式可以多樣化，每旬、每月、每季安排員工進(jìn)行自查和互查，在自查互查的過程中也提高了員工自身的業(yè)務(wù)素質(zhì)和風(fēng)險防范意識。行長、委派營業(yè)主管、網(wǎng)點(diǎn)經(jīng)理、業(yè)務(wù)主管組成檢查小組，認(rèn)真落實每一次的調(diào)閱監(jiān)控、查庫等檢查，使檢查不流于形式，對于檢查發(fā)現(xiàn)的問題有總結(jié)、有分析，形成經(jīng)驗、心得，及時跟蹤整改，避免同一問題屢查屢犯，根除風(fēng)險隱患。
第三，從考核兌現(xiàn)入手，強(qiáng)化監(jiān)督效果。
為確保合規(guī)制度執(zhí)行的嚴(yán)格性和制度性，做到嚴(yán)格問責(zé)，獎罰分明。對每個月支行的自查及分行的檢查認(rèn)真對待，及時取長補(bǔ)短，對于合規(guī)工作表現(xiàn)好的要給予表揚(yáng)、獎勵，對問題查處要從嚴(yán)從快，決不姑息。
合規(guī)是業(yè)務(wù)更好更快發(fā)展的基石。我行將繼續(xù)貫徹落實“雙基”管理的要求，讓合規(guī)人人有責(zé)的觀念深入人心，讓按章辦事、合規(guī)操作在全行上下蔚然成風(fēng)，切實整治有章不循、違規(guī)操作、屢查屢犯的頑癥，及時消除工作中存在的風(fēng)險隱患，增強(qiáng)防范風(fēng)險的能力，為業(yè)務(wù)持續(xù)健康的發(fā)展創(chuàng)造良好條件。
