加強制度約束 提升案件防控水平

    為增強我行員工的案件防控意識和合規(guī)守法意識，響應(yīng)省行“重合規(guī)，促案防”的精神，建行濱江支行組織全體員工觀看了廉潔從業(yè)宣傳片，并展開了積極地學(xué)習(xí)和討論，從中受益良多。

    誘發(fā)犯罪的動機，除了員工個人思想認識不足，其深刻原因是內(nèi)控及案防工作存在漏洞，作為經(jīng)營貨幣的企業(yè)，銀行毋庸置疑是犯罪分子窺視的目標，這也使得銀行員工站在一個極為敏感的位置，如果內(nèi)部制度控制不到位，過多依靠個人把關(guān)，一旦員工重人情、輕防范，意志不堅定，就必定會加大金融案件發(fā)生的可能。

    現(xiàn)在基層網(wǎng)點普遍面臨人員緊張的問題，成為影響崗位制約和監(jiān)督的最大隱患。首先在人員控制上對于未經(jīng)崗前培訓(xùn)上崗，人員素質(zhì)參差不齊的臨時用工人員和外包人員問題要十分重視，明確工作義務(wù)和責(zé)任，嚴格管理，有效約束；內(nèi)部員工應(yīng)該嚴格執(zhí)行重要和關(guān)鍵崗位人員輪換制度，防范內(nèi)部人控制問題，減少案件隱患。第二提高執(zhí)行制度的觀念，嚴格按照制度辦事，不能因為感情或者經(jīng)驗做法而有章不循、違規(guī)操作，互相替崗，只談感情，不講制度。第三強化合規(guī)意識，加強道德教育，面對各種誘惑保持高度的警覺性，違規(guī)可能只是一念之差，從保護自己的立場，對自己經(jīng)手的復(fù)核和授權(quán)業(yè)務(wù)堅持流程，避免主觀道德風(fēng)險。

    總之，合規(guī)文化建設(shè)貴在堅持，任重而道遠。