上半年建行湖南省行結(jié)算部與現(xiàn)金管理部、省行營運管理部和湖南審計室現(xiàn)場檢查，懷化市分行紀(jì)檢監(jiān)察部和營運管理部自行組織檢查，均發(fā)現(xiàn)程度不一的違規(guī)操作現(xiàn)象，為切實加強(qiáng)柜面業(yè)務(wù)操作，強(qiáng)化雙基內(nèi)控落實和防范業(yè)務(wù)操作風(fēng)險，提高核算質(zhì)量，我淺談自己的一點想法。
在基層網(wǎng)點，應(yīng)明確各崗位員工職責(zé)，從會計基礎(chǔ)、柜面操作、印章單證保密、資產(chǎn)管理、員工廉潔從業(yè)、安全保衛(wèi)、客戶服務(wù)、信貸操作流程、貸后管理等多方面突出網(wǎng)點基礎(chǔ)管理的重點；從員工團(tuán)隊建設(shè)、經(jīng)營能力建設(shè)、網(wǎng)點設(shè)施建設(shè)、企業(yè)文化建設(shè)等方面強(qiáng)化網(wǎng)點的基層管理。在每個員工中普及“學(xué)規(guī)定、知禁令、作表率”廉潔從業(yè)思想，提高員工合規(guī)意識。要求從自我做起，認(rèn)真學(xué)習(xí)職業(yè)操守、合規(guī)手冊、行為規(guī)范、19條禁令、288條等相關(guān)內(nèi)容。作為基層委派，自己堅持做到勤奮敬業(yè)、堅持學(xué)習(xí)、廉潔自律、遵章守紀(jì)、依法合規(guī)、促進(jìn)發(fā)展的表率。
一、是注重會計營運工作基礎(chǔ)管理，加強(qiáng)責(zé)任事故防范管理。規(guī)范委派營業(yè)主管為首的柜面崗位人員的工作職責(zé)，網(wǎng)點負(fù)責(zé)人應(yīng)每月定期組織召開基礎(chǔ)管理講評、案例分析、員工違規(guī)行為管理辦法、規(guī)章制度等學(xué)習(xí)，來提高員工的案防意識和風(fēng)險防范意識、規(guī)范操作意識。通過對關(guān)鍵風(fēng)險點的排查、制度流程的梳理，崗位職責(zé)的細(xì)化、強(qiáng)化薄弱環(huán)節(jié)的風(fēng)險管理，消除道德風(fēng)險和操作風(fēng)險隱患，將各項風(fēng)險管理真正落實到實處，確保了網(wǎng)點會計核算的安全運行。
二、從小事做起，從細(xì)節(jié)開始注意，將風(fēng)險扼殺在萌芽狀態(tài)。制度執(zhí)行的不到位，主要由于操作人員對制度沒有足夠的認(rèn)識，并且不堅持原則，怕得罪人，存在一些違規(guī)的操作。無數(shù)案例表明風(fēng)險產(chǎn)生的原因大都是由于柜員的風(fēng)險意識薄弱，同事間長期以信任代替制度引發(fā)的。為此，基礎(chǔ)建設(shè)在加強(qiáng)風(fēng)險管理意識，加強(qiáng)操作人員自我保護(hù)意識，開立案例分析專題，或通過召開案防分析會以及各網(wǎng)點組織員工學(xué)習(xí)等方法，通過廣泛的案例分析從思想上觸動員工的風(fēng)險意識，從業(yè)務(wù)上的風(fēng)險估計來培養(yǎng)所有員工的風(fēng)險意識和職業(yè)敏感性，將風(fēng)險意識貫穿于所有柜員的操作行為中去。
三、強(qiáng)化制度落實,規(guī)范操作流程。在日常操作中針對臨柜操作中易疏忽的問題反復(fù)強(qiáng)調(diào)，使規(guī)章制度、操作規(guī)程貫徹到操作中的每一個環(huán)節(jié)。首先要規(guī)范操作流程，嚴(yán)格照章辦事，如掛失業(yè)務(wù)的處理，申請書必須由客戶簽名，離柜必須鎖箱鎖屏，雙人碰庫、卡把卡單證這是最基本的。再是增強(qiáng)授權(quán)人員的責(zé)任心，嚴(yán)密復(fù)核手續(xù)。例如公司業(yè)務(wù)時應(yīng)該提供的協(xié)議等必須配備齊全，做到無相關(guān)證件和業(yè)務(wù)憑證提交的業(yè)務(wù)不授權(quán)。
四、整合內(nèi)控規(guī)章制度，進(jìn)一步完善監(jiān)管體系。建議上級行在權(quán)限范圍內(nèi)對現(xiàn)行制度、辦法進(jìn)行疏理，作一次全面的清理修訂，重新下發(fā)，有變更的除下發(fā)文件外，建議定期對變更部分作一次修訂，以便于下級行的準(zhǔn)確執(zhí)行。
五、量化基礎(chǔ)管理工作，建立長效機(jī)制。有些制度、辦法過于繁鎖，使得可操作性不強(qiáng)，量化工作，避免柜員超負(fù)荷工作，將放大柜員發(fā)揮的作用。
夯實基礎(chǔ)管理，基礎(chǔ)不牢，地動山搖。加強(qiáng)基層行內(nèi)控制度建設(shè)，強(qiáng)化約束機(jī)制，落實內(nèi)控制度，提高管理水平，既是基層管理和基礎(chǔ)建設(shè)的重要舉措，又是內(nèi)部管理工作逐步向制度化、規(guī)范化、現(xiàn)代化軌道邁進(jìn)，保障和促進(jìn)金融業(yè)務(wù)經(jīng)營穩(wěn)健的有效發(fā)展。
