近年來(lái)，建行湖南懷化分行從強(qiáng)化內(nèi)控管理工作入手，形成了“正面規(guī)范、反面禁止、違規(guī)處罰”的工作機(jī)制，收到了良好的成效。然而，今年上半年，省行、分行在對(duì)各支行網(wǎng)點(diǎn)進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)檢查時(shí)，仍發(fā)現(xiàn)了不少問(wèn)題，有些問(wèn)題甚至具有一定的普遍性，主要表現(xiàn)在：現(xiàn)金及尾箱管理、業(yè)務(wù)處理程序、印鑒卡管理、賬戶管理、重要單證和印章及重要物品管理、資金結(jié)算產(chǎn)品、柜員身份識(shí)別管理等方面仍存有紕漏。究其原因，違規(guī)操作的存在既有主觀方面的原因，也有客觀方面的原因。所謂“不以規(guī)矩，難以成方圓”，銀行經(jīng)營(yíng)與風(fēng)險(xiǎn)須臾相伴，必須要有自己的“規(guī)矩”，必須時(shí)刻警醒，懷著敬畏之心加強(qiáng)柜面操作，強(qiáng)化內(nèi)控管理。同時(shí)，著力從加強(qiáng)業(yè)務(wù)修養(yǎng)、強(qiáng)化崗位監(jiān)督、完善制度建設(shè)等入手，駕好意識(shí)、監(jiān)督、約束等“三駕馬車”，以加強(qiáng)業(yè)務(wù)修養(yǎng)營(yíng)造合規(guī)操作氛圍、以強(qiáng)化崗位管理提升業(yè)務(wù)水平、以落實(shí)規(guī)章制度拉動(dòng)內(nèi)控管理工作。
一是加強(qiáng)業(yè)務(wù)修養(yǎng)，駕好“意識(shí)”這駕“馬車”。發(fā)掘每一位員工的潛能、全面提高員工的整體素質(zhì)和個(gè)人修養(yǎng)，已成為柜面管理的當(dāng)務(wù)之急。要充分利用晨會(huì)、例會(huì)、講座等各種方式，加強(qiáng)柜面人員思想政治、職業(yè)道德等教育，引導(dǎo)柜員樹(shù)立正確的世界觀、良好的價(jià)值觀和健康的人生觀。采取日常學(xué)習(xí)、崗位練兵、新柜員崗前培訓(xùn)和考試等方式，鼓勵(lì)柜員多學(xué)業(yè)務(wù)知識(shí)，有針對(duì)性地對(duì)業(yè)務(wù)技能薄弱環(huán)節(jié)進(jìn)行強(qiáng)化訓(xùn)練，著力提高對(duì)于新形勢(shì)新業(yè)務(wù)的適應(yīng)能力。通過(guò)風(fēng)險(xiǎn)管理，將風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)貫穿于所有柜員的自覺(jué)行動(dòng)中，努力強(qiáng)化合規(guī)人人有責(zé)、主動(dòng)合規(guī)意識(shí)、合規(guī)創(chuàng)造價(jià)值等理念。
二是強(qiáng)化崗位管理，駕好“監(jiān)督”這駕“馬車”。柜員在業(yè)務(wù)處理過(guò)程中產(chǎn)生的不合規(guī)操作，有時(shí)是由于管理人員未能及時(shí)發(fā)現(xiàn)或監(jiān)督把關(guān)不嚴(yán)所造成的。因此，要按照責(zé)任分離、相互制約的要求，明確每個(gè)崗位的職責(zé)和權(quán)限。下半年，靖州支行重點(diǎn)是加強(qiáng)業(yè)務(wù)操作的事前、事中、事后檢查，要對(duì)每一項(xiàng)業(yè)務(wù)處理的整個(gè)流程進(jìn)行綜合把關(guān)和全過(guò)程的監(jiān)督檢查，特別是大額交易風(fēng)險(xiǎn)排查、柜面特殊交易規(guī)范辦理排查、加強(qiáng)把控人民幣結(jié)算賬戶的開(kāi)立和對(duì)帳、現(xiàn)金單證及重要物品的保管等重點(diǎn)業(yè)務(wù)重要環(huán)節(jié)，確保各崗位按相關(guān)規(guī)定和要求規(guī)范處理業(yè)務(wù)，發(fā)現(xiàn)問(wèn)題，及時(shí)糾正。嚴(yán)格規(guī)范柜員操作，認(rèn)真貫徹落實(shí)“一崗雙責(zé)”責(zé)任制，定期組織員工集中觀看監(jiān)控錄像，以真實(shí)了解柜員制度執(zhí)行情況、中途離柜情況和辦理業(yè)務(wù)期間客戶風(fēng)險(xiǎn)提示情況等，從而有力提高內(nèi)部控制水平和綜合營(yíng)銷能力。
三是落實(shí)規(guī)章制度，駕好“約束”這駕“馬車”。合規(guī)操作呼喚科學(xué)合理、完善的規(guī)章制度和操作流程，需要強(qiáng)化規(guī)章制度的執(zhí)行力。針對(duì)上半年檢查出的問(wèn)題，靖州支行重點(diǎn)是提高柜面人員的制度執(zhí)行力，以《建行員工從業(yè)禁止若干規(guī)范》、《員工職業(yè)操守》、《建行工作人員違規(guī)失職行為處理辦法》、《建行工作人員輕微違規(guī)行為積分管理辦法》、合規(guī)手冊(cè)、19條禁令、288條等為準(zhǔn)則，要求全體員工在日常工作中自覺(jué)遵規(guī)、按章操作。下半年，靖州支行要嚴(yán)格按照上級(jí)行要求，組織全體在崗員工再次學(xué)習(xí)規(guī)章制度并進(jìn)行考核，以促進(jìn)員工自覺(jué)學(xué)習(xí)和嚴(yán)格遵守規(guī)章制度，不斷提高全員遵章守規(guī)意識(shí)。
