反洗錢學(xué)習(xí)心得

    近段時間，通過在“金融在線培訓(xùn)中心”注冊，利用網(wǎng)絡(luò)平臺獲取了反洗錢方面的知識，系統(tǒng)的學(xué)習(xí)了反洗錢的相關(guān)法律法規(guī)。工作需要我們規(guī)范人民幣支付交易報告行為，防范利用銀行支付結(jié)算進(jìn)行洗錢等違法犯罪活動，只有認(rèn)真學(xué)好《人民幣大額和可疑支付交易報告管理辦法》以及《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》等相關(guān)法律、辦法規(guī)定，嚴(yán)格履行職責(zé)，才能切實(shí)做好反洗錢工作。

    第一，堅持原則、照章辦事、認(rèn)真履行自己的職責(zé)，不徇私情，不斷提高專業(yè)知識和政策理論水平；嚴(yán)格堅持人民幣大額交易審批登記制度，建立完整的大額支付交易檔案。

    第二，嚴(yán)密關(guān)注相關(guān)個人與單位在短期內(nèi)利用銀行帳戶大量的將資金進(jìn)行分散轉(zhuǎn)入、集中轉(zhuǎn)出或集中轉(zhuǎn)入、分散轉(zhuǎn)出的行為，認(rèn)真分析，作好可疑交易記錄，填制《可疑交易報告表》后及時向上級社報告。對記錄和分析的大額可疑支付交易信息不得向任何個人、任何單位泄露，法律另有規(guī)定的除外。

    第三，嚴(yán)格按規(guī)定期限和要求報送相關(guān)信息資料，我們基層從業(yè)人員對反洗錢工作還缺乏系統(tǒng)的理論知識和足夠的實(shí)踐經(jīng)驗(yàn)，有待進(jìn)一步提高辨別可疑支付交易的判斷能力。

    今后我們將繼續(xù)嚴(yán)格執(zhí)行大額和可疑交易報告制度，掌握必要的反洗錢技能，增強(qiáng)反洗錢工作的緊迫感、主動性，嚴(yán)格履行反洗錢義務(wù)，切實(shí)打擊洗錢活動。