淺談前臺風(fēng)險

    風(fēng)險防范是銀行每時每刻都存在的話題，每個行員都必須深刻的認識銀行存在的風(fēng)險和防范風(fēng)險發(fā)生的方法。幾乎每天網(wǎng)點的晨會都會向行員提及辦理業(yè)務(wù)的風(fēng)險以及如何防范風(fēng)險發(fā)生，

 

    1.在為客戶辦理開戶時，首先審核客戶有效證件的原件，核對是否為本人，證件真實有效。

 

    2.在為客戶辦理電子銀行業(yè)務(wù)時，首先認真審核客戶提供的客戶有效證件，看是否本人，撥打客戶所提供的聯(lián)系電話，對客戶向客戶做風(fēng)險提示。

 

    3 柜員風(fēng)險防范意識加強，堅決不能代客填寫單據(jù)。因為代客戶寫單據(jù)是極易引起客戶糾紛，產(chǎn)生不必要的法律風(fēng)險。在辦理業(yè)務(wù)過程中有時會遇到一些客戶抱怨自己填寫單據(jù)很慢趕時間或者自己不會填寫該單據(jù)要求柜員幫忙填寫，這時作為臨柜人員我們必須嚴格清楚不能代理客戶填單了解代客填單有可能產(chǎn)生的后果，我們要做好對客戶的解釋工作，或者叫大堂經(jīng)理指導(dǎo)該客戶填寫單據(jù)確認客戶本人簽字后才能為該客戶辦理該筆業(yè)務(wù)。

 

    4原始的憑證是重要憑證。柜員不能隨意的把客戶的憑證隨意亂丟有因為可能被不法分子盜取利用該憑證作案引起法律糾紛。柜員在每天的營業(yè)結(jié)束后必須認真勾對辦理業(yè)務(wù)的傳票完整不缺票，不跳票，保證憑證上的要素齊全，沒有遺漏客戶簽名。填寫錯誤的憑證交回客戶自行作廢，辦理業(yè)務(wù)過程中打印的錯誤憑證如果是不需要跟隨傳票作附件的，應(yīng)該使用碎紙機作廢，不能隨手扔進垃圾桶。對客戶資料也要妥善保管不能隨便泄露客戶的資料。