最近省行強化對雙基內(nèi)控“四個規(guī)范”“三個嚴(yán)格”的宣講與教育，“四個規(guī)范”就是“規(guī)范經(jīng)營、規(guī)范管理、規(guī)范操作、規(guī)范核算”，“三個嚴(yán)格”就是對“員工嚴(yán)格教育、嚴(yán)格要求、嚴(yán)格管理”。讓我瞬間想起在哈培的一堂《合規(guī)經(jīng)營》課，課堂中講述的“破窗理論”讓我感觸頗深。
著名理論 “破窗理論”，一個房子如果窗戶破了，沒有人去修補，隔不久，其它的窗戶也會莫名其妙地被人打破；一個很干凈的地方，人們不好意思丟垃圾，但是一旦地上有垃圾出現(xiàn)之后，人就會毫不猶豫地拋，絲毫不覺羞愧。這一理論揭示了一個樸素而重要的道理，環(huán)境具有強烈的暗示和誘導(dǎo)性，必須及時修復(fù)被打破的窗玻璃，否則，很容易導(dǎo)致進一步的損失。這個理論更揭示了一個道理，就是人與環(huán)境之間具有一種互動的關(guān)系，環(huán)境好，有著不良習(xí)慣的人也會有所收斂；環(huán)境差，文明的人也可能做出不文明的舉動。如果放任不管，久而久之就會給人一種“無序亦合理”的感覺，那么在這種公眾麻木不仁的氛圍中，犯罪就會滋生、蔓延。同樣，銀行是社會大環(huán)境中的一個小環(huán)境，在這個小環(huán)境里，假如沒有一定的行為規(guī)范，各行其是，人們的言行就無所約束、無所顧忌，這在銀行這樣的一個高風(fēng)險行業(yè)里，后果可想而之。因此，要讓規(guī)范行為成為一種習(xí)慣既要加強員工素質(zhì)的培養(yǎng)，也要加強合規(guī)環(huán)境的建設(shè)。
聯(lián)系到我們的實際工作，假如我們沒有對內(nèi)控合規(guī)管理，一線臨柜人員一旦出現(xiàn)第一個人漠視風(fēng)險而違規(guī)操作的話，就會有第二個、第三個乃至更多的人違規(guī)操作，在這種環(huán)境的暗示和誘導(dǎo)下，違規(guī)操作的事件就會屢屢發(fā)生，即便有再完善的規(guī)定也只能成為一種擺設(shè)。這就警示我們在加強和完善制度、規(guī)范的同時，必須高度重視有章不循、違章操作的危害性并全力加以制止。而做到“三個嚴(yán)格”具有重要的現(xiàn)實意義。讓員工了解一旦違反規(guī)定、會給單位、自身及家人、朋友帶來影響，而這種影響可能是慘痛的，從而促進大家在自律與監(jiān)督的共同作用下，使規(guī)范行為成為一種習(xí)慣。
同時，要注重自身素質(zhì)的提高，增強規(guī)范操作的能力。作為基層行的員工又往往是“身兼數(shù)職”，一個人需要掌握幾個專業(yè)或崗位的業(yè)務(wù)知識，加上現(xiàn)代社會誘惑多，少數(shù)員工思想政治素質(zhì)不高，經(jīng)受不住享樂主義、金錢至上等腐朽思想的侵蝕，業(yè)余時間沉湎于娛樂活動，不愿意也沒精力自覺學(xué)習(xí)業(yè)務(wù)知識。有的管理人員、操作人員疏于業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)，對有關(guān)制度、規(guī)章一知半解。難以做到對制度融會貫通，無法準(zhǔn)確把握業(yè)務(wù)變化過程中以及新業(yè)務(wù)的風(fēng)險所在。對較復(fù)雜業(yè)務(wù)和客戶特殊需要的變通處理能力不強，或機械地執(zhí)行制度，或操作不規(guī)范，按習(xí)慣，走老路,造成違規(guī)操作類工作差錯的發(fā)生……這些都要求每位員工必須進行經(jīng)常性的學(xué)習(xí)，不斷更新、補充新知識，以適應(yīng)業(yè)務(wù)發(fā)展及崗位工作的需要，實現(xiàn)“四個規(guī)范”的要求。
作為一名銀行員工更應(yīng)該像遵守交通規(guī)章一樣遵守規(guī)范，以規(guī)范的行為從事一切銀行業(yè)務(wù)活動，將“四個規(guī)范”、“三個嚴(yán)格”，落實到每一筆業(yè)務(wù)，貫徹到每一項工作，從而更有效防范、遏制風(fēng)險、事故的發(fā)生。
