反洗錢工作，是打擊犯罪活動的舉措，是純潔社會風氣，保持社會安定，提高銀行信譽，促進銀行業(yè)務的快速健康發(fā)展的保證。武陵支行為了強化反洗錢日常管理，采取了多項措施。
一、加強反洗錢法規(guī)、政策和技能培訓工作
我行將反洗錢業(yè)務培訓作為業(yè)務學習的一項重要內(nèi)容，并納入日常培訓計劃中，統(tǒng)一部署和落實，并針對不同崗位、不同業(yè)務，組織開展多層次、多渠道、多種形式的反洗錢業(yè)務培訓。通過各種形式的學習，提高了全體員工反洗錢業(yè)務水平，對什么是洗錢、洗錢的特征、方式有了進一步的認識和了解。 每一個柜員在日常辦理業(yè)務過程中都時刻警惕那些異常的大額款項的流轉，加強與客戶的之間的溝通，通過與客戶的溝通來熟悉和了解我們的每一個客戶，以便認清其為普通交易行為還是洗錢行為。
二、嚴格執(zhí)行客戶身份識別制度和客戶身份資料和交易記錄保存制度
在開立個人賬戶時，我行嚴格按實名制的有關規(guī)定審查開戶資料，要求客戶出示本人（或連同代辦人）的有效身份證件進行核查，留存客戶聯(lián)網(wǎng)核查記錄，并在新一代系統(tǒng)中通過短信驗證的方式核實客戶的手機號碼的真實性，對于未能依法提供相關身份證明材料的個人賬戶一概不予辦理開戶手續(xù)。開立單位結算賬戶時，嚴格審查其提交的開戶資料，包括單位結算賬戶存款人的名稱、法定代表人或負責人姓名及有效身份證件的名稱號碼、開戶證明文件、組織機構代碼、住所、注冊資金、經(jīng)營范圍等，并要求客戶經(jīng)理上門核實，切實防范風險。在規(guī)定期限內(nèi)保存客戶的賬戶資料和交易資料，賬戶資料的保存期限自銷戶之日起至少5年，交易記錄的保存期限自交易記賬之日起至少5年。
三、嚴格執(zhí)行大額和可疑支付交易的報告制度。
按照大額和可疑交易報告制度的要求， 我行要求業(yè)務主管每天都對每筆超過5萬元（含）的現(xiàn)金收付業(yè)務進行查詢和實時監(jiān)控，并要求客戶需提前一天預約。嚴格履行大額和異常支付交易的日常報送義務，對報送工作指定專人負責，不隱瞞、漏報，嚴格遵守保密原則，不將報送情況通知有關客戶和其他人員。后臺人員在日常監(jiān)測中懷疑某些資金涉及洗錢、恐怖融資等犯罪活動時，立即按照可疑交易的審查和報告程序上報上級行和相關機構。
我行的反洗錢工作在上級行的領導和全體員工的共同努力下取得了顯著實效，在今后的工作中，我行將繼續(xù)把反洗錢工作作為一項長期的重要工作來抓，擺在突出位置，加大工作力度，嚴格反洗錢工作制度，不斷健全工作機制，細化舉措，跟進落實，全力促進我行反洗錢工作再上新臺階。
