自2011年開(kāi)展“雙基”管理活動(dòng)以來(lái)，上級(jí)行黨委對(duì)內(nèi)控合規(guī)管理提出了一系列要求，特別是“四個(gè)規(guī)范”（即規(guī)范經(jīng)營(yíng)、規(guī)范管理、規(guī)范操作、規(guī)范核算）、“三個(gè)嚴(yán)格”（即對(duì)員工嚴(yán)格教育、嚴(yán)格要求、嚴(yán)格管理），在當(dāng)前經(jīng)濟(jì)下行、內(nèi)控形勢(shì)嚴(yán)峻的情況下，具有重要的現(xiàn)實(shí)意義。圍繞“四個(gè)規(guī)范”和“三個(gè)嚴(yán)格”要求，結(jié)合自身工作實(shí)際，談幾點(diǎn)心得體會(huì)。
一、打鐵還需自身硬。
做好“四個(gè)規(guī)范”，“三個(gè)嚴(yán)格”首先需要帶頭做出表率。要有良好的干部作風(fēng)。具體來(lái)說(shuō)，要做好以下幾點(diǎn)具體事項(xiàng)。一是嚴(yán)格遵守上班紀(jì)律。嚴(yán)格簽到制度，嚴(yán)守作息時(shí)間，不準(zhǔn)無(wú)故缺勤、遲到、早退和擅自脫崗、輪崗；堅(jiān)守工作崗位，嚴(yán)守工作紀(jì)律，認(rèn)真處理好工作業(yè)務(wù)；嚴(yán)格請(qǐng)假銷(xiāo)手續(xù)，按審批流程，報(bào)行長(zhǎng)或分管領(lǐng)導(dǎo)審批。二是嚴(yán)格遵守值班紀(jì)律。嚴(yán)格按照值班安排，做好雙休日、節(jié)假日及其他時(shí)間段的值班。三是嚴(yán)格遵守接待紀(jì)律。公務(wù)接待用餐一律實(shí)行派單制，原則安排在食堂，不超標(biāo)準(zhǔn)接待。不上高檔煙、不上高檔酒、不上整包煙；不借調(diào)研之名到下級(jí)或其他單位吃喝、消遣。四是嚴(yán)格規(guī)范財(cái)務(wù)管理。規(guī)定范圍內(nèi)開(kāi)支要列出支出計(jì)劃，報(bào)行領(lǐng)導(dǎo)審批后，方可由財(cái)務(wù)安排；重大開(kāi)支須由行領(lǐng)導(dǎo)提請(qǐng)相關(guān)會(huì)議討論，履行相關(guān)財(cái)經(jīng)手續(xù)后，方可支出。五是嚴(yán)格規(guī)范用車(chē)。因公務(wù)需要確需車(chē)輛的，必須向辦公室報(bào)告開(kāi)具派車(chē)單，由分管行領(lǐng)導(dǎo)審核；不公車(chē)私用，不酒后駕車(chē)。六是嚴(yán)格規(guī)范消費(fèi)行為。不進(jìn)KTV、舞廳、茶座、洗浴城等娛樂(lè)場(chǎng)所，無(wú)論公款私款都嚴(yán)格禁止；不搞公款旅游，或借學(xué)習(xí)培訓(xùn)等各種借口組織、參與公款旅游。
二、要培養(yǎng)良好的工作團(tuán)隊(duì)。
（一）要有良好的氛圍。一個(gè)團(tuán)隊(duì)最重要的是氛圍，一個(gè)向上、充滿斗志的氛圍是非常重要的，好的氛圍遠(yuǎn)遠(yuǎn)比一個(gè)人艱難困苦掙扎堅(jiān)持重要�？梢栽O(shè)想，一個(gè)大家爭(zhēng)先恐后去戰(zhàn)斗的團(tuán)隊(duì)和在一個(gè)士氣低迷牢騷滿天下的團(tuán)隊(duì)，哪個(gè)團(tuán)隊(duì)里的個(gè)人更容易勝利？而要?jiǎng)?chuàng)造出好的氛圍就必須要有一個(gè)好的制度，包括考核機(jī)制、管理制度，業(yè)務(wù)指引。而且制度一定要簡(jiǎn)單明了、易于執(zhí)行，這樣就會(huì)讓大家明白什么該做？什么不該做？做好了有何回報(bào)？做錯(cuò)了該承擔(dān)什么責(zé)任？制度一旦制定，就要嚴(yán)格執(zhí)行，否則就會(huì)流于空談。
（二）要有具體的目標(biāo)。目標(biāo)很重要，要足夠大，大到大家有豪情去奮斗，也要有具體的量化，量化到大家能看到實(shí)施的可能。中央臺(tái)的一句經(jīng)典廣告說(shuō)的非常好：“心有多大，舞臺(tái)就有多大”。有了目標(biāo)，還要量化實(shí)施的時(shí)間，有計(jì)劃有步驟的去努力實(shí)現(xiàn)。目標(biāo)一定要和整個(gè)團(tuán)隊(duì)的利益是密切相關(guān)的，大家每走一步，都會(huì)看到自己經(jīng)濟(jì)上的回報(bào)，也會(huì)看到自己能力的提升。
（三）要有充分的信心。首先要注意信心的塑造。這很關(guān)鍵。要塑造信心，就得干幾件大事。首戰(zhàn)必勝，這是一條鐵的法則，如果沒(méi)有把握就不要開(kāi)戰(zhàn)，要干凈利落的打幾場(chǎng)漂亮的戰(zhàn)役，哪怕是一場(chǎng)，都能夠樹(shù)立信心。信心滿滿，這對(duì)整個(gè)隊(duì)伍的士氣是非常重要的，如果你選擇錯(cuò)了戰(zhàn)場(chǎng)或者選擇錯(cuò)了開(kāi)戰(zhàn)的時(shí)機(jī)，首戰(zhàn)失敗了，那對(duì)整個(gè)團(tuán)隊(duì)士氣的打擊是巨大的。所以打勝開(kāi)頭幾場(chǎng)精心策劃好的戰(zhàn)斗很關(guān)鍵。
（四）要有良好的溝通。要通過(guò)員工談心、家訪和行為排查等方式，切實(shí)加強(qiáng)團(tuán)隊(duì)成員的溝通。要通過(guò)下基層調(diào)研、召開(kāi)相關(guān)會(huì)議等機(jī)會(huì)，結(jié)合當(dāng)前內(nèi)控形勢(shì)，進(jìn)行溝通。溝通的方式很多，可以是教育和談心，也可以是平常的聊天與娛樂(lè)。要注意教育，特別是一些重要制度與規(guī)定，例如廉潔合規(guī)從業(yè)規(guī)定和十九項(xiàng)禁令，警示員工遠(yuǎn)離飛單銷(xiāo)售、高息融資等違法違規(guī)行為，告誡員工不得利用公款、客戶資金、信貸資金參與股票投資，不要參與超出自身經(jīng)濟(jì)能力的高風(fēng)險(xiǎn)投資。
三、要切實(shí)加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)管控。
（一）要提高對(duì)風(fēng)險(xiǎn)防范重要性的認(rèn)識(shí)。當(dāng)前，我們已經(jīng)有了一個(gè)相對(duì)健全有效、系統(tǒng)化的內(nèi)控機(jī)制，內(nèi)控監(jiān)督機(jī)制也非常完善，在制度建設(shè)方面，已經(jīng)逐漸趨于成熟。關(guān)鍵在于意識(shí)形態(tài)問(wèn)題。因此，要充分認(rèn)識(shí)到加強(qiáng)內(nèi)部控制機(jī)制建設(shè)的重要性，把建立健全內(nèi)部控制機(jī)制當(dāng)作大事來(lái)抓，要堅(jiān)持業(yè)務(wù)開(kāi)拓、內(nèi)控監(jiān)督齊頭并進(jìn)，兩手抓兩手都要硬，要堅(jiān)持內(nèi)控優(yōu)先，在防范風(fēng)險(xiǎn)的基礎(chǔ)上發(fā)展業(yè)務(wù)。要加強(qiáng)對(duì)員工的思想教育，強(qiáng)化員工的制度觀念和內(nèi)控觀念，一定要熟知各自崗位的制度和操作規(guī)程，嚴(yán)格按制度和規(guī)程來(lái)處理每一筆業(yè)務(wù)，提高他們認(rèn)真執(zhí)行內(nèi)控制度的自覺(jué)性，使每位員工成為業(yè)務(wù)運(yùn)營(yíng)過(guò)程中實(shí)施內(nèi)部控制的一個(gè)節(jié)點(diǎn)。
（二）要善于利用好各種防控機(jī)制。例如風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警監(jiān)測(cè)機(jī)制。隨著銀行也電子化水平的不斷提高，我們要善于利用計(jì)算機(jī)網(wǎng)絡(luò)建立健全風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警監(jiān)測(cè)機(jī)制，提高內(nèi)部控制水平成為可能。根據(jù)銀行不同業(yè)務(wù)的性質(zhì)、特點(diǎn)和要求，設(shè)置不同的科學(xué)的風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警監(jiān)測(cè)指標(biāo)，通過(guò)收集業(yè)務(wù)部門(mén)真實(shí)、完整、準(zhǔn)確、全面的數(shù)據(jù)資料，采取非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)督監(jiān)測(cè)和定量和定性分析相結(jié)合的形式，對(duì)業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)中金融風(fēng)險(xiǎn)狀況進(jìn)行綜合分析和判斷，為預(yù)防和處置風(fēng)險(xiǎn)提供參考依據(jù)。要充分利用內(nèi)控活動(dòng)的有效評(píng)價(jià)，發(fā)現(xiàn)和控制員工違規(guī)行為，以加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)管控。
