為了維護(hù)客戶資金安全，防范可能存在的洗錢意圖，在辦理很多業(yè)務(wù)時我們需要核實客戶身份，其中主要就是核實客戶出示的身份證件是否是本人的。銀行有為客戶資金安全負(fù)責(zé)以及反洗錢的義務(wù)，應(yīng)當(dāng)認(rèn)真執(zhí)行核實客戶身份的過程，盡職盡責(zé)地核實客戶身份，核對身份證件。然而，在實際的業(yè)務(wù)辦理中，有些客戶因為圖方便省事甚至其他不正當(dāng)?shù)睦碛蓵[瞞事實，堅稱所出示的身份證件就是其本人。遇到懷疑客戶與身份證件是否為同一人的情況時，在通過人行核查系統(tǒng)聯(lián)網(wǎng)核查確認(rèn)身份證為真實有效的證件之后，通過平時的工作以及總結(jié)其他同事的做法，我認(rèn)為我們可以通過以下三個方法來進(jìn)一步判定。
第一招，可以再次仔細(xì)地進(jìn)行多次核對，同時向其他同事尋求幫助，共同判斷，盡量找出身份證上的照片與客戶本人的不同之處，如：單雙眼皮的區(qū)別等，并向客戶提出存在這些區(qū)別。有些冒用他人身份證的客戶在這樣的審視下會忍不住坦白非本人辦理。
第二招，如果客戶仍然堅持是自己的身份證，可以請客戶出示其他輔助證件，如駕駛證，學(xué)生證或者其他工作證件等。如果客戶有攜帶其他證件，可以通過這些帶照片的輔助證件認(rèn)定是否為本人。
第三招，如果我們仔細(xì)核對仍然認(rèn)為證件與客戶非同一人，但客戶堅稱是本人的證件且無法提供其他輔助證件時，我們可以理直氣壯地直接說出自己的判斷，明確告訴客戶我們判斷這不是他本人的證件，請其出示自己的身份證。這時的語氣一定要斬釘截鐵，切勿畏畏縮縮，猶猶豫豫。如果客戶是冒用他人的證件，這時多半都會承認(rèn)。
核對身份證件，核實客戶身份是銀行的責(zé)任與義務(wù)，所以我們應(yīng)當(dāng)理直氣壯地核對客戶身份證件，切勿潛意識地覺得不好意思，不敢仔細(xì)核對客戶與證件照片是否為同一人，或者信心不足，不敢判斷不是同一人。只有公正地按規(guī)章操作，自信地作出判斷，才能杜絕假冒他人身份辦理業(yè)務(wù)，切實為客戶資金安全盡責(zé)。
