合規(guī)是立行之本,經(jīng)營之要,管理之基。合規(guī)就像交通信號燈一樣維護(hù)著業(yè)務(wù)發(fā)展的秩序,它提醒著人們紅燈不能闖、綠燈才能行。工作中將從如下幾方面落實(shí)合規(guī),防患風(fēng)險。
一、加強(qiáng)學(xué)習(xí),提高履職能力
首先要樹立終身學(xué)習(xí)的觀念,做到“學(xué)習(xí)工作化,工作學(xué)習(xí)化,學(xué)習(xí)日;”,只有不斷的學(xué)習(xí),全面掌握相關(guān)政策、各項(xiàng)業(yè)務(wù)知識及技能,才能拓寬知識領(lǐng)域,提高自己的履職能力。一是要鞭策自己不斷加強(qiáng)各方面的政治理論學(xué)習(xí),熟悉政策法規(guī);在銀行業(yè)迅速發(fā)展的今天,新政策、新法規(guī)不斷推出,員工必須深刻認(rèn)識到學(xué)習(xí)的必要性,及時學(xué)習(xí)掌握新政策法規(guī)規(guī)范崗位操作,才能勝任本職工作。二是要不斷加強(qiáng)業(yè)務(wù)學(xué)習(xí),學(xué)會勤觀察、會思考、善總結(jié),及時觀察和發(fā)現(xiàn)問題,提出對策、推進(jìn)管理創(chuàng)新,提升基層服務(wù)管理水平。
二、從細(xì)節(jié)落實(shí)制度,防患風(fēng)險
抓好各項(xiàng)規(guī)章制度的執(zhí)行、落實(shí)是防范柜面風(fēng)險,加強(qiáng)內(nèi)控管理的關(guān)鍵。銀行的規(guī)章制度是銀行安全、平穩(wěn)、有效運(yùn)行的基石。因此,內(nèi)控管理首先從小處著眼,從細(xì)節(jié)抓起,認(rèn)真發(fā)現(xiàn)問題,積極落實(shí)整改,防范風(fēng)險。隨時發(fā)現(xiàn)問題,隨時想方設(shè)法解決問題,從細(xì)節(jié)抓起,把風(fēng)險隱患消滅在萌芽狀態(tài)。對一些帶有苗頭性、傾向性的問題,要增強(qiáng)敏感性,采取針對性的風(fēng)險預(yù)防措施,防止因預(yù)防不及時、不到位而釀成案件風(fēng)險。
三、明確職責(zé),強(qiáng)化意識
規(guī)范柜面崗位人員的工作職責(zé),認(rèn)真落實(shí)員工違規(guī)行為管理辦法、規(guī)章制度等,不斷提高員工的案防意識和風(fēng)險防范意識、規(guī)范操作意識。通過對關(guān)鍵風(fēng)險點(diǎn)的排查、制度流程的梳理,崗位職責(zé)的細(xì)化、強(qiáng)化薄弱環(huán)節(jié)的風(fēng)險管理,消除道德風(fēng)險和操作風(fēng)險隱患。