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關(guān)于“混崗操作”的幾點看法和建議

時間:2014-07-08 16:26:50  來源:銀行界網(wǎng)  供稿單位:建行長沙鐵銀支行  作者:陳鵬

    “混崗操作”表現(xiàn)在柜面不相容崗位和系統(tǒng)不相容操作權(quán)限設置給同一人,或者崗位分離落實不到位,柜員同時身兼多崗位,經(jīng)辦業(yè)務未崗位受到制約以及崗位制約流于形式等,從而容易導致基層機構(gòu)網(wǎng)點操作性案件易發(fā)、高發(fā)。

    “混崗操作”容易導致記賬、復核、授權(quán)等不相容的崗位出現(xiàn)多崗一人,大大增加了案件發(fā)生的概率和核查的難度性,崗位分離難以得到落實。崗位長期未得到輪換,柜員長期集中于一個網(wǎng)點,雖然能增加其對崗位的熟練度和客戶群的建立,但同時也容易導致員工之間過度信任,崗位制約流于形式。

    對于“混崗操作”操作,有幾個方法和建議;

    第一,“清崗”,委派對機構(gòu)網(wǎng)點的崗位職責定期進行了梳理,將各個崗位進行了合理的整合,將一些重要崗位進行了崗位輪換和去除一些已經(jīng)廢棄的崗位。

    第二,“突崗”,機構(gòu)支行建立了專門的突查團隊,明確了重點和方式,對各基層網(wǎng)點進行定期和不定期的核查,對網(wǎng)點疑點和薄弱環(huán)節(jié)加大審計力度,加以整改,實施了持續(xù)跟蹤檢查,促進基層網(wǎng)點管理的規(guī)范和執(zhí)行力的提高。

    第三,“制崗”,加強崗位制約,規(guī)范業(yè)務操作流程,從宣傳風險內(nèi)控理念到崗位制度培訓,從上崗到離崗,給予足夠重視,確保崗位輪換科學合理,柜員對規(guī)章制度掌握到位。

    通過“清崗”、“突崗”、“制崗”等一系列的方式,將不相容崗位和混崗操作現(xiàn)象得以整改,從而可以降低網(wǎng)點案件發(fā)生的概率,規(guī)范基層網(wǎng)點的操作和管理。

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