銀行界
首 頁 | 業(yè)界動態(tài) | 銀行培訓 | 資格認證 | 在線學習 | 政策法規(guī) | 銀行理財 | 專家觀點 | 品牌中小銀行 | 中小企業(yè)金融服務
城商行 | 農村金融 | 全國股份制銀行 | 外資銀行 | 分支行動態(tài) | 貸款通道 | 銀行會客廳 | 銀企對接 | 企業(yè)融資 | 信用查詢
信用卡 | 銀行股票 | 論文集錦 | 焦點人物 | 機構分析 | 貸款產品 | 媒體視覺 | 行業(yè)會議 | 人才市場 | 休閑BANK | 銀行社區(qū)
搜索: 高級搜索
您當前的位置:首頁 > 休閑BANK > 七彩生活

練就火眼金睛 做好身份核查

——雙基管理之身份核查風險防范
時間:2014-07-02 14:40:21  來源:銀行界網  供稿單位:建設銀行湖南省衡陽市分行  作者:高 晶

    辦某些業(yè)務時讓客戶出示身份證是必不可少的步驟,這貌似十分簡單的流程其實蘊含著大道理。
 
    記得在做個人業(yè)務顧問這個崗位時,遇到過這么件事。有一天,一個年輕男子拿著身份證和開戶單來我那辦銀行卡,我習慣的拿起身份證對了對照片,咋一看大致有些相似,可是仔細看五官還是有點不同,為了確認身份證的真假,我把它放在二代身份證閱讀器上,可以讀出信息,帶著疑慮我便問了客戶:“請問是您本人嗎?”,小伙子反駁道:“肯定是我本人啊,我不可能拿別人的身份證辦業(yè)務嘛!”聽了他的回答我更加確定他是拿別人的身份證辦業(yè)務,我說:“你個東北人怎么說著一口廣西口音?”小伙子還說我在南方長大的,這答案讓我哭笑不得,為了揭穿他我接連問了幾個身份證上的信息與銀行開戶信息,他都答的驢頭不對馬嘴,在我的層層拷問之下最后他不得不沮喪的離開了。除了拿他人身份證辦開戶之外,我還碰到過拿造假身份證來掛失的,冒充他人辦理基本信息更改的,還有冒充他人偷窺他人銀行卡隱私信息的,發(fā)現這些行為后我都堅決的拒絕了。
 
    身份核查是我們柜員每天都需要謹慎對待的事情,這關系到客戶的賬戶安全,隱私安全,所以我們要格外注意。有時候有些客戶跟我們很熟悉了,便要求我們?yōu)樗k理他親戚朋友的業(yè)務,如果是必須本人到場辦理的業(yè)務這時候我們應該堅決拒絕。
 
    雙基管理一個很重要的意義就是要降低銀行的經營風險,身份核查是防范風險的一個重要措施,作為柜員我們應該練就火眼金睛,做好身份核查,讓此類案件扼殺在搖籃中!

發(fā)表評論 共有條評論
用戶名: 密碼:
驗證碼: 匿名發(fā)表

·央行二季度貨幣政策執(zhí)·堅決防止影子銀行死灰
·監(jiān)管層密集發(fā)聲 金融防·銀保監(jiān)會:當前中小銀
·地方金融監(jiān)管加速構筑·銀保監(jiān)會:超1.8萬億元
·央行將多舉措推動應收·央行下調再貸款再貼現

圖片新聞

央行二季度貨幣政策執(zhí)行報告
貨幣政策傳導效率明顯提高
一季度,人民幣各項存款增加
銀行保險機構支持實體經濟效果顯現

熱門點擊

銀行業(yè)金融機構總資產情況圖
2020年4月銀行業(yè)金融機構資產份額

在線調查

2020年您對哪家全國股份制銀行服務最滿意?
  •  中國農業(yè)銀行
  •  中國工商銀行
  •  中國建設銀行
  •  中國銀行
  •  交通銀行
  •  中國郵儲銀行
  •  中國光大銀行
  •  中信銀行
  •  中國民生銀行
  •  興業(yè)銀行
  •  招商銀行
  •  華夏銀行
  •  廣東發(fā)展銀行
  •  平安銀行
  •  浦發(fā)銀行
  •  浙商銀行
  •  渤海銀行
  •  恒豐銀行
  

廣告服務 | 關于我們 | 服務內容 | 聯系我們 | 加盟合作 | 免責條款 | 招賢納士

Copyright © 2002-2011, tbankw.com Inc. All Rights Reserved!

主辦單位:中聯銀信(北京)管理咨詢有限公司

本站法律顧問:北京貝邦律師事務所 姜波

版權所有:銀行界 京ICP備10000166號

京公網安備110114000920號