平日工作里，我們都被要求嚴(yán)格按章操作，防范業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)。前臺(tái)網(wǎng)點(diǎn)更是要求應(yīng)嚴(yán)格按照操作流程及業(yè)務(wù)答疑指引，充分發(fā)揮系統(tǒng)優(yōu)勢，減少差錯(cuò)發(fā)生，防范柜面業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)等，提高業(yè)務(wù)處理效率，提升客戶體驗(yàn)。
為了防范柜面業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)以及為了客戶資金安全，在辦理無卡無存折存款和轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)時(shí)都必須進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)提示，必須詢問匯款人與收款人的關(guān)系是否為熟人，但是我們不僅僅應(yīng)該僅限于柜面的風(fēng)險(xiǎn)提示，也應(yīng)該重視在自助區(qū)的風(fēng)險(xiǎn)提示。因?yàn)闉榱颂岣咦灾鷻C(jī)的使用率，我們都盡量要求客戶存取款整數(shù)的話都利用存取款機(jī)進(jìn)行交易，這樣柜面業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)率雖然有所降低，但是自助存取款機(jī)的風(fēng)險(xiǎn)就有所上升。
7月16日中午，我們營業(yè)部田林行長在視察營業(yè)大廳情況時(shí)，遇見一位60歲左右的客戶需要給一個(gè)外地賬號(hào)匯款1000元，，按照平時(shí)工作要求，這位客戶就需要在自助存取款機(jī)那里辦理，由于客戶對(duì)自助存款業(yè)務(wù)不熟悉，田行長就帶領(lǐng)此客戶去存取機(jī)那里辦理，在輸入賬號(hào)返顯名字后，田行長按照柜面風(fēng)險(xiǎn)防范的要求詢問了一下客戶是否認(rèn)識(shí)對(duì)方，客戶說不認(rèn)識(shí)，客戶的回答一下提高了田行長的警覺性，馬上又問不認(rèn)識(shí)為什么會(huì)給對(duì)方匯款，客戶說是買了一個(gè)什么機(jī)器要返還一定的金額，但是需要客戶先匯過去1000元，根據(jù)多年的經(jīng)驗(yàn)和平時(shí)的風(fēng)險(xiǎn)案例，田行長果斷判定這是一起典型的詐騙案，因此田行長及時(shí)阻止了客戶的匯款業(yè)務(wù)，并把相關(guān)情況給客戶提示了一下，客戶恍然大悟，連忙感謝田行長的提示并為他挽回了1000元的損失。
因此我們在幫助客戶在自助區(qū)匯款轉(zhuǎn)賬時(shí)，不應(yīng)因?yàn)槊撾x了柜面避免了柜面業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)，而對(duì)客戶資金的安全忽視了，可能平時(shí)辦理柜面業(yè)務(wù)的習(xí)慣會(huì)為客戶挽回一大筆資金，這也使得客戶自己提高警惕。
