中國銀保監(jiān)會發(fā)布《銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)關(guān)聯(lián)交易管理辦法》

   為進(jìn)一步加強(qiáng)關(guān)聯(lián)交易監(jiān)管，規(guī)范銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)關(guān)聯(lián)交易行為，防范利益輸送風(fēng)險(xiǎn)，根據(jù)《中華人民共和國公司法》《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》《中華人民共和國商業(yè)銀行法》《中華人民共和國保險(xiǎn)法》等法律法規(guī)，中國銀保監(jiān)會起草了《銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)關(guān)聯(lián)交易管理辦法》（以下簡稱《辦法》）。《辦法》自2022年3月1日起施行，近期將配發(fā)實(shí)施通知，明確過渡期安排。

   《辦法》共七章六十八條，包括總則、關(guān)聯(lián)方、關(guān)聯(lián)交易、關(guān)聯(lián)交易的內(nèi)部管理、報(bào)告和披露、監(jiān)督管理、附則等�！掇k法》順應(yīng)行業(yè)發(fā)展需要，注重借鑒國內(nèi)外制度經(jīng)驗(yàn)，覆蓋銀保監(jiān)會監(jiān)管的各類銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)。主要內(nèi)容包括：一是統(tǒng)籌規(guī)范監(jiān)管。吸收整合銀行業(yè)保險(xiǎn)業(yè)兩方面制度優(yōu)勢，既統(tǒng)一關(guān)聯(lián)交易管理規(guī)則，又兼顧不同類型機(jī)構(gòu)特點(diǎn)，力爭實(shí)現(xiàn)監(jiān)管標(biāo)準(zhǔn)一致性基礎(chǔ)上的差異化監(jiān)管。二是明確總體原則。銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)維護(hù)公司經(jīng)營獨(dú)立性，提高市場競爭力，控制關(guān)聯(lián)交易的數(shù)量和規(guī)模，重點(diǎn)防范向股東及其關(guān)聯(lián)方進(jìn)行利益輸送風(fēng)險(xiǎn)，避免多層嵌套等復(fù)雜安排。三是堅(jiān)持問題導(dǎo)向。對通過復(fù)雜交易結(jié)構(gòu)或借助通道業(yè)務(wù)向關(guān)聯(lián)方進(jìn)行利益輸送、規(guī)避監(jiān)管等違規(guī)行為，設(shè)置禁止性規(guī)定，要求機(jī)構(gòu)按照實(shí)質(zhì)重于形式和穿透監(jiān)管原則，優(yōu)化關(guān)聯(lián)方和關(guān)聯(lián)交易識別，加強(qiáng)對表外、資管、同業(yè)等重點(diǎn)領(lǐng)域關(guān)聯(lián)交易管理。四是明確管理責(zé)任。壓實(shí)機(jī)構(gòu)在關(guān)聯(lián)交易管理方面的主體責(zé)任，建立層層問責(zé)機(jī)制，強(qiáng)化關(guān)聯(lián)交易控制委員會職能，在管理層面設(shè)立跨部門的關(guān)聯(lián)交易管理辦公室，明確牽頭部門、設(shè)置專崗，落實(shí)關(guān)聯(lián)方識別和關(guān)聯(lián)交易日常管理工作。五是豐富監(jiān)管措施。明確對機(jī)構(gòu)及董事、監(jiān)事、高級管理人員違規(guī)行為的處理措施，對公司治理監(jiān)管評估結(jié)果為E級的銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)，不得開展授信類、資金運(yùn)用類、以資金為基礎(chǔ)的關(guān)聯(lián)交易。對違規(guī)人員可以采取行業(yè)通報(bào)、責(zé)令機(jī)構(gòu)予以問責(zé)等措施。

   《辦法》的發(fā)布實(shí)施，是銀保監(jiān)會進(jìn)一步健全銀行業(yè)保險(xiǎn)業(yè)關(guān)聯(lián)交易管理的重要舉措，對強(qiáng)化銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)關(guān)聯(lián)交易管理、推動關(guān)聯(lián)交易亂象整治、防范利益輸送風(fēng)險(xiǎn)具有重要意義。下一步，銀保監(jiān)會將指導(dǎo)督促各銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)認(rèn)真做好《辦法》的貫徹落實(shí)，不斷提升我國銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)關(guān)聯(lián)交易管理水平，努力構(gòu)建中國特色銀行業(yè)保險(xiǎn)業(yè)公司治理機(jī)制，促進(jìn)銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)高質(zhì)量發(fā)展。