銀保監(jiān)會(huì)網(wǎng)站披露的云南監(jiān)管局行政處罰信息公開(kāi)表(云銀保監(jiān)罰決字〔2021〕67號(hào))顯示,富滇銀行股份有限公司存在七宗違法違規(guī)事實(shí):
。ㄒ唬┦谛殴芸貒(yán)重不審慎,以“名單制管理”為由突破授信限額管控;
(二)貼現(xiàn)資金管控不嚴(yán),貼現(xiàn)資金回流出票人用于歸還出票人他行貸款;
(三)通過(guò)發(fā)放貸款兌付到期票據(jù)掩蓋票據(jù)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn);
(四)未經(jīng)任職資格核準(zhǔn)履行高級(jí)管理人員職責(zé);
。ㄎ澹┻`規(guī)用表內(nèi)授信承擔(dān)資產(chǎn)證券化風(fēng)險(xiǎn);
。┻`規(guī)辦理未竣工商業(yè)用房按揭貸款;
。ㄆ撸┵J款支付管理與控制不到位,個(gè)人消費(fèi)貸款流入資本市場(chǎng)、房地產(chǎn)市場(chǎng)。
銀保監(jiān)會(huì)云南監(jiān)管局依據(jù)《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十六條第(五)項(xiàng),對(duì)富滇銀行罰款人民幣220萬(wàn)元。