按照黨中央、國務(wù)院關(guān)于規(guī)范發(fā)展第三支柱養(yǎng)老保險(xiǎn)的重要部署，中國銀保監(jiān)會(huì)年度工作會(huì)議對于深化銀行業(yè)保險(xiǎn)業(yè)改革，穩(wěn)妥有序推進(jìn)養(yǎng)老理財(cái)試點(diǎn)工作作出統(tǒng)一安排。根據(jù)《關(guān)于規(guī)范金融機(jī)構(gòu)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的指導(dǎo)意見》《商業(yè)銀行理財(cái)業(yè)務(wù)監(jiān)督管理辦法》《商業(yè)銀行理財(cái)子公司管理辦法》等相關(guān)規(guī)定，銀保監(jiān)會(huì)制定并發(fā)布《關(guān)于開展養(yǎng)老理財(cái)產(chǎn)品試點(diǎn)的通知》（以下簡稱《通知》），自2021年9月15日起施行。
開展養(yǎng)老理財(cái)產(chǎn)品試點(diǎn)，是銀行業(yè)保險(xiǎn)業(yè)堅(jiān)持以人民為中心的發(fā)展思想，深化金融供給側(cè)結(jié)構(gòu)性改革，穩(wěn)步推進(jìn)養(yǎng)老金融改革發(fā)展的重要舉措。試點(diǎn)工作有利于豐富第三支柱養(yǎng)老金融產(chǎn)品供給，培育投資者“長期投資長期收益、價(jià)值投資創(chuàng)造價(jià)值、審慎投資合理回報(bào)”理念，滿足人民群眾多樣化養(yǎng)老需求。
銀保監(jiān)會(huì)結(jié)合國家養(yǎng)老或金融領(lǐng)域改革試點(diǎn)區(qū)域，選擇“四地四家機(jī)構(gòu)”進(jìn)行試點(diǎn)，即工銀理財(cái)在武漢和成都、建信理財(cái)和招銀理財(cái)在深圳、光大理財(cái)在青島開展養(yǎng)老理財(cái)產(chǎn)品試點(diǎn)。試點(diǎn)期限一年。試點(diǎn)階段，單家試點(diǎn)機(jī)構(gòu)養(yǎng)老理財(cái)產(chǎn)品募集資金總規(guī)模限制在100億元人民幣以內(nèi)。
《通知》要求四家試點(diǎn)機(jī)構(gòu)穩(wěn)妥有序開展試點(diǎn)，做好產(chǎn)品設(shè)計(jì)、風(fēng)險(xiǎn)管理、銷售管理、信息披露和投資者保護(hù)等工作，保障養(yǎng)老理財(cái)產(chǎn)品穩(wěn)健運(yùn)行。同時(shí)，堅(jiān)持正本清源，持續(xù)清理名不符實(shí)的“養(yǎng)老”字樣理財(cái)產(chǎn)品，維護(hù)養(yǎng)老金融市場良好秩序。
下一步，銀保監(jiān)會(huì)及試點(diǎn)地區(qū)銀保監(jiān)局將加強(qiáng)對養(yǎng)老理財(cái)產(chǎn)品試點(diǎn)工作的監(jiān)督管理，及時(shí)對試點(diǎn)工作進(jìn)行評(píng)估和經(jīng)驗(yàn)總結(jié)，為推動(dòng)理財(cái)公司更加深入地服務(wù)多層次、多支柱養(yǎng)老保險(xiǎn)體系建設(shè)，促進(jìn)全體人民共同富裕創(chuàng)造良好條件。
