“合規(guī)護(hù)航發(fā)展，合規(guī)創(chuàng)造價(jià)值。”日前，民生銀行在北京成功舉辦了以此為主題的全行合規(guī)大賽總決賽，來(lái)自人民銀行、銀保監(jiān)會(huì)、銀行業(yè)協(xié)會(huì)相關(guān)領(lǐng)導(dǎo)，以及該行董監(jiān)事會(huì)、經(jīng)營(yíng)班子和各部門、各分行相關(guān)負(fù)責(zé)人及員工代表共計(jì)300余人出席，現(xiàn)場(chǎng)氣氛緊張激烈，選手表現(xiàn)精彩紛呈，在行內(nèi)外引起了熱烈反響。
“這次合規(guī)大賽總決賽是對(duì)‘合規(guī)文化年’活動(dòng)的一次總結(jié)，也是一場(chǎng)生動(dòng)的成果展示會(huì)。”民生銀行董事長(zhǎng)洪崎在開(kāi)場(chǎng)致辭時(shí)表示，合規(guī)是最低限度的內(nèi)部控制要求，該行改革轉(zhuǎn)型的推進(jìn)落實(shí)、戰(zhàn)略業(yè)務(wù)的強(qiáng)勢(shì)發(fā)展，都需以合規(guī)經(jīng)營(yíng)作為最基本的前提和保障。
為此，民生銀行在2018年開(kāi)展全行風(fēng)險(xiǎn)文化宣講活動(dòng)的基礎(chǔ)上，2019年又深入開(kāi)展“合規(guī)文化年”活動(dòng)，從制度建設(shè)、系統(tǒng)合規(guī)控制、問(wèn)題查改、反洗錢文化普及、合規(guī)培訓(xùn)、警示教育等多方面強(qiáng)化合規(guī)文化，促使全行上下增強(qiáng)合規(guī)意識(shí)、筑牢合規(guī)底線，助力改革轉(zhuǎn)型戰(zhàn)略落地實(shí)施。
“合規(guī)內(nèi)控是改革成功的基礎(chǔ)、行穩(wěn)致遠(yuǎn)的關(guān)鍵，大力加強(qiáng)內(nèi)控合規(guī)工作刻不容緩。”民生銀行行長(zhǎng)鄭萬(wàn)春在閉幕致辭時(shí)表示，該行將以本次合規(guī)大賽為契機(jī)，全力將合規(guī)文化建設(shè)向縱深推進(jìn)，切實(shí)把合規(guī)管理目標(biāo)融入到經(jīng)營(yíng)管理中，著力讓合規(guī)成為民生銀行企業(yè)文化的金字招牌，讓客戶安心、監(jiān)管放心、投資者舒心、員工順心。
扎實(shí)開(kāi)展“合規(guī)文化年”活動(dòng)
明者因時(shí)而變，知者隨事而制。對(duì)于商業(yè)銀行來(lái)說(shuō)，建設(shè)合規(guī)文化既是保持穩(wěn)健發(fā)展的根本要求，也是應(yīng)對(duì)形勢(shì)變化的必然選擇。對(duì)于民生銀行來(lái)說(shuō)，強(qiáng)化合規(guī)文化，既是打造百年老店、行穩(wěn)致遠(yuǎn)的需要，也是改革轉(zhuǎn)型、模式升級(jí)的需要。
為此，民生銀行秉持依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)理念，不斷完善內(nèi)控合規(guī)體制機(jī)制，著力營(yíng)造“內(nèi)控有力、合規(guī)自覺(jué)、經(jīng)營(yíng)健康”的良好局面。2019年是民生銀行的“合規(guī)文化年”，全行上下廣泛開(kāi)展了包括合規(guī)大賽在內(nèi)的一系列合規(guī)文化活動(dòng)。一年來(lái)，該行“合規(guī)文化年”活動(dòng)呈現(xiàn)出三大特色：
一是高層引領(lǐng)、率先垂范。2019年，在洪崎、鄭萬(wàn)春等人的帶領(lǐng)下，民生銀行總行領(lǐng)導(dǎo)馬不停蹄地趕赴各分行，扎實(shí)開(kāi)展合規(guī)文化宣講，各經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)積極響應(yīng)、周密組織，在廣大干部職工中引起了熱烈反響。與此同時(shí)，全行逐級(jí)簽署內(nèi)控合規(guī)管理目標(biāo)責(zé)任書，自上而下將審慎合規(guī)經(jīng)營(yíng)的理念深入日常經(jīng)營(yíng)管理，嚴(yán)控合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)。
二是以人為本，與時(shí)俱進(jìn)。2019年以來(lái)，民生銀行各級(jí)機(jī)構(gòu)累計(jì)開(kāi)展案例警示專題教育1322場(chǎng)次、累計(jì)覆蓋13萬(wàn)余人次，全面增強(qiáng)了廣大員工的底線意識(shí)。同時(shí)，該行各級(jí)機(jī)構(gòu)開(kāi)展分類合規(guī)培訓(xùn)1600余場(chǎng)，針對(duì)新員工、各專業(yè)條線員工、管理人員等重點(diǎn)人群設(shè)計(jì)特色課程，全面提升了廣大員工的規(guī)范作業(yè)能力。另外，該行還首次組織全行內(nèi)控合規(guī)統(tǒng)一考試，共有5.3萬(wàn)余名員工參加，讓廣大員工深入領(lǐng)會(huì)到“合規(guī)保護(hù)你我、合規(guī)創(chuàng)造價(jià)值、合規(guī)助力發(fā)展”的重要意義。
三是章法有度，防微杜漸。民生銀行不斷加強(qiáng)制度體系建設(shè)，運(yùn)用科技手段賦能制度管理，上線制度庫(kù)系統(tǒng)，發(fā)布制度查詢APP；深入開(kāi)展風(fēng)險(xiǎn)管理調(diào)研，圍繞重點(diǎn)業(yè)務(wù)及機(jī)構(gòu)開(kāi)展合規(guī)檢查，定期進(jìn)行自我檢視；開(kāi)發(fā)上線合規(guī)問(wèn)題管理平臺(tái)，合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理向精細(xì)化、科學(xué)化、體系化方向邁進(jìn)。此外，該行還積極健全洗錢風(fēng)險(xiǎn)管理制度體系，著力打造集團(tuán)化、專業(yè)化、智能化的反洗錢工作體系。
持續(xù)推進(jìn)合規(guī)文化建設(shè)
合規(guī)文化是商業(yè)銀行企業(yè)文化的重要組成部分，有助于引導(dǎo)員工樹(shù)立合規(guī)意識(shí)，踐行誠(chéng)信與正直的職業(yè)操守。民生銀行高度重視合規(guī)文化建設(shè)，持續(xù)開(kāi)展形式多樣的合規(guī)文化建設(shè)活動(dòng)，著力在全行營(yíng)造“內(nèi)控合規(guī)人人有責(zé)”、“合規(guī)創(chuàng)造價(jià)值”的文化氛圍。
“合規(guī)經(jīng)營(yíng)與每位銀行從業(yè)者、每個(gè)經(jīng)營(yíng)管理環(huán)節(jié)都密不可分。”民生銀行內(nèi)控合規(guī)部有關(guān)負(fù)責(zé)人表示，內(nèi)控合規(guī)需要三道防線共同支撐，業(yè)務(wù)部門是第一道防線，內(nèi)控合規(guī)部門是第二道防線，審計(jì)部門是第三道防線，只有每道防線、每個(gè)人都切實(shí)擔(dān)起責(zé)任，各有側(cè)重、相互配合、良性互動(dòng)，推動(dòng)形成“人人主動(dòng)負(fù)責(zé)”的合規(guī)文化，才能真正走上穩(wěn)健發(fā)展的道路。
2019年，民生銀行董事會(huì)在總結(jié)過(guò)往經(jīng)驗(yàn)教訓(xùn)，并充分征求各方意見(jiàn)的基礎(chǔ)上，提煉形成了“風(fēng)險(xiǎn)經(jīng)營(yíng)核心理念”，即“契合戰(zhàn)略與發(fā)展、恪守合規(guī)與穩(wěn)健、篤行主動(dòng)與全面”，作為風(fēng)險(xiǎn)文化的內(nèi)涵，用于指導(dǎo)全行經(jīng)營(yíng)發(fā)展各項(xiàng)工作。
在實(shí)踐中，民生銀行的合規(guī)文化逐步形成了比較清晰的三個(gè)層次，這也是該行合規(guī)文化建設(shè)的三個(gè)發(fā)力方向：一是“諾于言”。有規(guī)可依是前提，要大力推進(jìn)制度文化建設(shè)，筑牢合規(guī)文化根基。二是“踐于行”。合規(guī)文化的生命力存在于全體員工的行動(dòng)中，要加強(qiáng)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)查控，抓典型、嚴(yán)處理、強(qiáng)執(zhí)行、嚴(yán)問(wèn)責(zé)，讓員工樹(shù)立底線意識(shí)。三是“化于心”。要持續(xù)加強(qiáng)員工教育，讓規(guī)矩深植心中，爭(zhēng)做合規(guī)經(jīng)營(yíng)標(biāo)兵。
“建設(shè)合規(guī)文化不僅是當(dāng)務(wù)之急，而且是今后一項(xiàng)長(zhǎng)期的工作。”民生銀行內(nèi)控合規(guī)部有關(guān)人士表示，該行將進(jìn)一步強(qiáng)化高層引領(lǐng)作用，完善相關(guān)工作機(jī)制，保證各項(xiàng)合規(guī)文化建設(shè)活動(dòng)組織有序、協(xié)調(diào)順暢、聯(lián)動(dòng)高效，從而將合規(guī)理念、底線意識(shí)層層傳遞給一線員工，在全行形成合規(guī)文化的同脈共振。
與此同時(shí)，民生銀行還著力讓每一位員工參加到合規(guī)文化建設(shè)中來(lái)，讓每位員工成為合規(guī)文化建設(shè)的主角，讓合規(guī)文化真正“活”起來(lái)，進(jìn)一步激發(fā)全行員工學(xué)習(xí)合規(guī)、踐行合規(guī)的主動(dòng)性和積極性。
行穩(wěn)致遠(yuǎn)，合規(guī)為基。民生銀行相關(guān)負(fù)責(zé)人表示，該行將秉持“為民而生，與民共生”的使命，以寬廣的視野把握合規(guī)大勢(shì)，以前瞻的思維探索合規(guī)發(fā)展，以務(wù)實(shí)的舉措履行合規(guī)責(zé)任，著力建設(shè)成為一家特色鮮明、價(jià)值成長(zhǎng)、持續(xù)創(chuàng)新的標(biāo)桿性銀行。
