通過此次案防教育的學(xué)習(xí)，充分顯示了銀行遵紀(jì)守法的必要性，極大地增強(qiáng)了本人遵紀(jì)守法的自覺性，激發(fā)了遵紀(jì)守法的熱情，提高了工作中的自律意識，使我在日常的工作中，堅(jiān)持以“自重、自省、自警、自勵(lì)”從嚴(yán)要求自己，并做到遵紀(jì)守法，嚴(yán)以律己，盡職盡責(zé)，恪守職業(yè)道德。在我看來，人是做好各項(xiàng)工作的決定性因素，只有把人的思想認(rèn)識統(tǒng)一到建設(shè)一支高素質(zhì)的干部職工隊(duì)伍上來，筑牢思想防線，才能有效預(yù)防各類案件的發(fā)生，不斷推動(dòng)全行業(yè)務(wù)的健康發(fā)展。真正做到預(yù)防有人抓，教育有人管。
針對銀行目前資金詐騙案形勢嚴(yán)峻、堵截困難，我們?nèi)猩舷聭?yīng)該多管齊下，不斷深化案防管理。
首先，我們應(yīng)加強(qiáng)內(nèi)部基礎(chǔ)管理。打造“合規(guī)經(jīng)營”的內(nèi)部環(huán)境，形成良好的風(fēng)險(xiǎn)防范意識。加強(qiáng)對員工的教育，要求提高辦理業(yè)務(wù)的實(shí)時(shí)甄別能力，在辦理每一筆業(yè)務(wù)同時(shí)，都積極考慮風(fēng)險(xiǎn)性的存在，尤其是在為客戶辦理匯款、電子銀行產(chǎn)品等風(fēng)險(xiǎn)大的業(yè)務(wù)時(shí)，積極與客戶溝通，不釋放任何存在的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，讓前臺柜員成為資金詐騙案件的有力防線。
其次，我們應(yīng)加強(qiáng)內(nèi)外案防管理。為了切實(shí)提高內(nèi)控和案防工作水平，我們應(yīng)該全面、深入、務(wù)實(shí)地開展 “內(nèi)控和案防制度執(zhí)行”活動(dòng)，強(qiáng)化風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對能力、提高風(fēng)險(xiǎn)的識別能力、加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)的管控能力，由內(nèi)部延伸到外部，在做好內(nèi)控的同時(shí)，積極履行責(zé)任，加強(qiáng)防范控制外部客戶資金風(fēng)險(xiǎn)的意識。
第三，我們應(yīng)加強(qiáng)網(wǎng)點(diǎn)風(fēng)險(xiǎn)管理。嚴(yán)抓“安全大堂”的硬設(shè)施，不定時(shí)檢查安全工具的到位情況，確認(rèn)安保人員的值班情況，挖掘隱性風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，及時(shí)排除。嚴(yán)管“安全大堂”的員工軟素質(zhì)，對每一位來我行辦理業(yè)務(wù)的客戶，做到第一時(shí)間了解客戶辦理業(yè)務(wù)的真實(shí)性，達(dá)到充分了解客戶辦理業(yè)務(wù)的意圖，一發(fā)現(xiàn)客戶辦理業(yè)務(wù)時(shí)有異常表現(xiàn)，及時(shí)詢問客戶并予以提醒，最大限度減少客戶資金損失，為堵截客戶資金詐騙設(shè)立了一道有效的關(guān)卡。
第四，我們還應(yīng)加強(qiáng)自助設(shè)備管理。完善自助設(shè)備物防、技防設(shè)施，確保各項(xiàng)安防設(shè)備工作正常，并加強(qiáng)營業(yè)場所以及ATM周圍環(huán)境的監(jiān)控檢查，發(fā)現(xiàn)安全隱患立即整改。并要求保衛(wèi)負(fù)責(zé)人時(shí)刻保持通訊暢通，建立一個(gè)與客戶、上級行和公安部門能及時(shí)聯(lián)系的平臺，為客戶提供一個(gè)安全暢通的服務(wù)環(huán)境。
最后，我們應(yīng)加強(qiáng)責(zé)任獎(jiǎng)懲管理。落實(shí)“平安建行”的創(chuàng)建，狠抓詐騙案件和社會(huì)治安案件的防范工作，切實(shí)加強(qiáng)員工安全防范教育，采取切實(shí)可行的防范措施，確保銀行和客戶資金安全，對發(fā)現(xiàn)并成功制止資金詐騙案件的網(wǎng)點(diǎn)和人員給予表彰，對在防范打擊資金詐騙犯罪中沒有盡職盡責(zé)的，根據(jù)《中國建設(shè)銀行工作人員違規(guī)失職行為處理辦法》嚴(yán)肅扣分問責(zé)。
