我們身邊的警衛(wèi)---身份證聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)

     今天是周末，大家都在埋頭工作希望能下個早班，這時窗口來了一位穿公安制服的同志，行色匆匆的拿了一張查詢的公函，上面寫了一些名字和一些特殊稱謂，還有一個身份證號碼。他很焦急的向我們解釋道：剛剛公安聯(lián)網(wǎng)系統(tǒng)收到了藍色警報，一個涉嫌販毒的人叫“張X”，身份證號碼為……，在你們網(wǎng)點辦理了業(yè)務(wù)，時間是17：05分，收到警報后通知我來調(diào)查是辦理了什么業(yè)務(wù)。柜員小徐馬上說是有一個叫張X的人剛剛辦了一筆存款業(yè)務(wù)，并在DCC系統(tǒng)里用1019做了身份證聯(lián)網(wǎng)核查。公安人員說正是因為你們進行了身份證聯(lián)網(wǎng)核查，系統(tǒng)向我們發(fā)出了警報。原來只要是嫌疑人員在銀行的核查系統(tǒng)中出現(xiàn)，公安機關(guān)都會發(fā)出警報，并迅速掌握犯罪嫌疑人的動向和蹤跡。我在想，聯(lián)網(wǎng)核查不僅僅能核查身份證的真實性，而且能迅速反應(yīng)到公安機關(guān)，以后遇到一些不法分子就能立馬查得到，甚至能捉到現(xiàn)場，這個身份證聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)對我們的工作實在是太有幫助了。
   
    就在前些天我辦了一個開戶業(yè)務(wù)，由于業(yè)務(wù)主管當時很忙，客戶又很趕時間，我接到身份證后就準備給她辦龍卡開戶業(yè)務(wù)。等業(yè)務(wù)主管核查完，發(fā)現(xiàn)核查系統(tǒng)反饋的信息是“無此證件號碼”，再仔細看這張第二代身份證就發(fā)現(xiàn)很多疑點。假身份證放在身份證鑒別儀上沒有任何反應(yīng)，假證件上的字體與真實身份證上的字體不一樣，顏色比真的身份證顏色較淺，照片雖然清楚，但與真實身份證上印的照片位置相比貼合得不自然。如果不拿真身份證件相對比，還真能以假亂真。如果這張假身份證沒有進行聯(lián)網(wǎng)核查，這張卡就流通出去了。如果這個辦卡的人是不法分子，那么這張卡辦出去就后患無窮。想到這些嚴重的后果，我都直冒冷汗，這次事件給我留下了很深刻的教訓(xùn)。
   
    現(xiàn)在我就對需要進行身份證聯(lián)網(wǎng)核查的業(yè)務(wù)及核查流程總結(jié)如下：

    一 、首先身份證要用身份證鑒別儀進行真?zhèn)舞b別，如有疑問就要核查。
 
    二 、開戶、掛失、辦理電子產(chǎn)品、毀損換折、補錄身份證等需要留存身份證復(fù)印件的特殊業(yè)務(wù)都要在人行聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)中核查，并打印出有照片且與身份證原件相符的結(jié)果出來。如果當時沒有時間進聯(lián)網(wǎng)系統(tǒng)核查就必須在辦業(yè)務(wù)之前用DCC系統(tǒng)1019中做聯(lián)網(wǎng)核查，確保證件號碼與姓名一致。
   
    三、不需留存身份證復(fù)印件但需要核對身份證原件并且要客戶填寫身份證號碼的業(yè)務(wù)，如大額提前支取、變更證件號碼等業(yè)務(wù)，在辦業(yè)務(wù)之前一定要用1019進行身份證聯(lián)網(wǎng)核查，并打印證件號碼與姓名一致的結(jié)果出來。
 
    四、對身份證與本人相貌可疑及風(fēng)險較大的業(yè)務(wù)一定要用身份證聯(lián)網(wǎng)系統(tǒng)核查。

    五、建議：因我行硬件條件所限，1019中暫不能核對照片。據(jù)我行不完全統(tǒng)計每天身份證核查達到100筆左右，核查工作量相當大，耗費業(yè)務(wù)主管很多時間，客戶等候時間明顯延長。建議盡快配備設(shè)備，方便柜員直接在前臺核查，減輕柜面工作量，提高工作效率。

     從事銀行工作，時刻要警惕風(fēng)險的存在，身份證聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)就是我們工作中的貼身警衛(wèi)，不要覺得他麻煩，我們“關(guān)心”他，他就會保護我們。