規(guī)矩自然成方圓

    “不依規(guī)矩、難成方圓”，銀行經(jīng)營時(shí)刻與風(fēng)險(xiǎn)相伴，更要有自己的“規(guī)矩”。近期，在全省建行范圍開展“零違規(guī)、防差錯(cuò)從我做起”的競賽活動(dòng)中，為進(jìn)一步弘揚(yáng)正氣，唱響最佳銀行主旋律，省建行制作的正面典型教育片“防案啟示錄”， 就是為建行在職的全體干部職工掀起的一場合規(guī)文化教育活動(dòng)。片中每例事跡成功地刻畫了建行人在平凡的工作中處理事業(yè)、友情和親情方面的高尚情操。使人們感受到建行大家庭的可親、可敬。事跡振奮精神、鼓舞士氣。作為基層行，如何強(qiáng)化合規(guī)管理，做到依法合規(guī)經(jīng)營，“經(jīng)濟(jì)潮頭一小舟”——省建行桐梓坡支行行長林霞的身教、言教、心教，值得我們好好學(xué)習(xí)和思考。

    基層行在合規(guī)經(jīng)營方面仍存在不少不容忽視的問題，主要體現(xiàn)在重業(yè)務(wù)拓展輕合規(guī)管理的做法，往往把目光局限于完成考核任務(wù)和風(fēng)險(xiǎn)目標(biāo)，注重市場營銷和拓展，忽視業(yè)務(wù)的合規(guī)性管理，有些甚至不惜冒著違規(guī)操作的風(fēng)險(xiǎn)以實(shí)現(xiàn)短期業(yè)績，加大銀行合規(guī)經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)，嚴(yán)重制約了基層行穩(wěn)健發(fā)展。我作為一名建行基層管理人員，通過這次正面典型教育中各兄弟行領(lǐng)導(dǎo)的“嚴(yán)”與“管”的工作方式，使我深受啟發(fā)，如何全面了解全行員工在生活工作中的一些真實(shí)想法和言行，及時(shí)了解職工的思想動(dòng)態(tài)，把思想問題，把不正常苗頭化解在萌芽狀態(tài)下，在今后各項(xiàng)業(yè)務(wù)工作開展中，應(yīng)該注意以下幾個(gè)方面：第一，牢固樹立合規(guī)管理和合規(guī)文化的經(jīng)營理念。銀行管理的核心是風(fēng)險(xiǎn)管理，人是風(fēng)險(xiǎn)管理的主體，人的風(fēng)險(xiǎn)控制不住，再好的制度也一字不值，再好的管理也要落空。因此，有效的合規(guī)文化能夠清除合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)于無形，合規(guī)管理和合規(guī)文化建設(shè)是規(guī)范操作行為，讓合規(guī)的觀念和意識(shí)滲透到全行員工的血液中，滲透到每個(gè)崗位，每個(gè)業(yè)務(wù)操作環(huán)節(jié)中，促使所有員工在開展經(jīng)營管理工作時(shí)能遵章守紀(jì)，培養(yǎng)員工的合規(guī)意識(shí)，推行“合規(guī)人人有責(zé)”、“主動(dòng)合規(guī)”、“合規(guī)創(chuàng)造價(jià)值”等合規(guī)理念，從而避免各員工思想、意識(shí)上自身原因造成違規(guī)案件的發(fā)生。第二，作為一名基層行領(lǐng)導(dǎo)，在日常業(yè)務(wù)工作的開展和規(guī)章制度的落實(shí)中，始終要把合規(guī)經(jīng)營放在心上，抓在手上，落實(shí)在行動(dòng)上。不能流于形式，不能自律不嚴(yán)，有章不循，更不能違規(guī)違紀(jì)，違規(guī)操作。第三，作為基層經(jīng)營行，應(yīng)經(jīng)常開展持續(xù)有效的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)培訓(xùn)和教育，將銀行所適用的法律、規(guī)則和準(zhǔn)則、政策，合規(guī)意識(shí)和合規(guī)職責(zé)等要求及實(shí)質(zhì)，貫徹于各項(xiàng)實(shí)際業(yè)務(wù)行為和操作程序中，大力宣傳遵紀(jì)守法，恪盡職守，勤政廉政，愛崗敬業(yè)的先進(jìn)典型，弘揚(yáng)正氣，同時(shí)剖析典型案例，將形形色色的違規(guī)案件，經(jīng)常性地進(jìn)行全行員工的警示教育學(xué)習(xí)，讓干部職工心靈時(shí)常受到震憾，思想經(jīng)常受到洗禮，讓人人自覺做到違規(guī)的事不做，違紀(jì)的事不行，違章的事不辦。只有根治員工思想領(lǐng)域上的癥狀，才能有效地防止各違規(guī)案件的發(fā)生，才能達(dá)到防患于未然的效果，才能確保建行各項(xiàng)業(yè)務(wù)又好又快的發(fā)展。