不久前，從有關(guān)媒體上得知安徽淮安一犯罪份子刻制假公章，通過在當(dāng)?shù)仉娦啪?14電話查詢臺設(shè)置假的銀行電話，騙取客戶錢財(cái)，并最終被當(dāng)?shù)赜嘘P(guān)部門抓獲的新聞，心中甚感吃驚。吃驚于犯罪份子狡猾的伎倆，并由衷敬佩在破獲此案過程中起著關(guān)鍵作用的當(dāng)?shù)劂y監(jiān)局工作人員。
昨日，從網(wǎng)上獲悉一犯罪團(tuán)伙利用設(shè)置假中國銀行網(wǎng)站騙取客戶巨額資金的消息。這一團(tuán)伙利用人們疏忽細(xì)微環(huán)節(jié)的心理，采取比較專業(yè)的高科技手段，騙取客戶密碼、卡號，再復(fù)制出相同的銀行卡進(jìn)行詐騙。詐騙份子自編的網(wǎng)站與真正中國銀行網(wǎng)站網(wǎng)頁幾乎相同，完全可以以假亂真。但客戶只要細(xì)心一點(diǎn)，其中的不同之處自然也會被察覺：假網(wǎng)站上中國銀行的英文名比真正中國銀行網(wǎng)站多了一個(gè)英文字母“f”。假網(wǎng)站英文名為“Bank off china”，而真正的中國銀行英文名則為“Bank of china”。另外，假網(wǎng)站在主頁的正上方比真網(wǎng)站多了一個(gè)密碼輸入指令。其目的顯而易見。就是這兩處不易被察覺的細(xì)微差別，套住了客戶，并最終導(dǎo)致了客戶資金的流失。
諸如這類新聞，觀其詐騙者的作案手段，都有一個(gè)共同的特點(diǎn)，那就是利用人們的習(xí)慣、常識或偶爾疏忽的行為，通過自設(shè)“假銀行”來騙取錢財(cái)。有時(shí)還會出于“好心”，打著幫助你的旗號，干出些令你后悔莫及的事情。更有甚者，針對有些人愛貪小便宜的弱點(diǎn)，布置陷局，讓你一步一步上當(dāng)受騙。其用心可謂險(xiǎn)惡、手段可謂陰險(xiǎn)，然而，犯罪份子手段再“高明”，只要我們在平時(shí)的工作、生活中提高警惕，這類事件完全可以被遏制。
首先，利用“假銀行”行騙之所以能成功，一個(gè)關(guān)鍵的因素就是：詐騙份子通過各種方式套取到了客戶的密碼。所以，在平時(shí)工作中，提醒客戶嚴(yán)守密碼，這是一個(gè)非常關(guān)鍵的環(huán)節(jié)。告訴客戶，無論是收到短信，還是上網(wǎng)購物，還是在平時(shí)的存款或取款環(huán)節(jié)，都必須保護(hù)好自己的密碼。“天上沒有掉下的餡餅”，“免費(fèi)的晚餐是沒有的”，切勿“貪小而失大”。同時(shí)，銀行要充分履行好告知義務(wù)。諸如，在銀行營業(yè)大廳的顯眼位置，張貼一些注意事項(xiàng)，給客戶以溫馨提示，等。只要客戶真正保護(hù)好了自己的密碼，類似這種“假銀行”的詐騙事件也就基本不會得逞。
其次，與有關(guān)部門加大聯(lián)系，不讓“假銀行”有滋生的土壤。目前犯罪份子有很多是通過網(wǎng)絡(luò)進(jìn)行作案。然而，有關(guān)部門對進(jìn)入網(wǎng)站工作人員的身份確定似乎做得不夠，即使做了，也幾乎只是一種形式，這就給犯罪份子作案提供了極大的便利。因此專業(yè)網(wǎng)絡(luò)工作者，甚至上網(wǎng)人員實(shí)行實(shí)名登記實(shí)在必行。只要真正確認(rèn)了網(wǎng)絡(luò)人員的身份，網(wǎng)絡(luò)作案將會大大減少。同時(shí)新聞媒體、電信、郵電以及工商行政主管等部門，也要加大工作責(zé)任心。例如，嚴(yán)格進(jìn)行企業(yè)法人核實(shí)，嚴(yán)格報(bào)刊廣告登記核準(zhǔn)，等等。只有這樣，我們才能從源頭上消除“假銀行”。
再次，銀行工作人員在對客戶進(jìn)行維護(hù)、發(fā)展新業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)及時(shí)將銀行新的電子銀行產(chǎn)品的名稱、號碼、使用方法等資料內(nèi)容詳細(xì)介紹給客戶，以避免客戶因不知曉業(yè)務(wù)而蒙受損失。任何一種電子銀行產(chǎn)品在使用前，未能及時(shí)告知客戶，導(dǎo)致客戶蒙受損失，那將是銀行工作人員最嚴(yán)重的失職。
綜上所述，犯罪份子雖然詐騙伎倆高明，但，“魔高一尺，道高一丈”，只要銀行工作人員提高工作責(zé)任心，有關(guān)部門把握規(guī)章，客戶嚴(yán)守密碼，那再狡猾的詐騙份子也將無計(jì)可施。
