在我們每天的工作中,總會接觸到各種各樣的業(yè)務(wù),但這些業(yè)務(wù)都是我們熟悉的業(yè)務(wù)。也許,我們已經(jīng)辦了幾百上千次,甚至更多。由于每天重復(fù)著同樣的業(yè)務(wù),我們的思想就很可能松懈以致于疏忽。一旦有疏忽,差錯就會悄無聲息的出現(xiàn)。所以,細(xì)心也就成了我們永恒的話題。
首先,要多想,多思考。當(dāng)客戶提出辦理什么業(yè)務(wù)時。我們不應(yīng)該馬上去辦理這筆業(yè)務(wù),應(yīng)該多想一下辦理這筆業(yè)務(wù)我們需要什么。只有這樣,我們才能做的更加完善。譬如,5萬元以上的代理業(yè)務(wù)我們都要留存客戶的身份證復(fù)印件。我們首先要想到的是這類業(yè)務(wù),客戶應(yīng)該提供有效的身份證件。當(dāng)做完一筆業(yè)務(wù)時,我們也需要思考一下是否按照客戶的需求完整的完成了這筆業(yè)務(wù)。如果有遺漏就會給自己帶來不必要的麻煩,甚至差錯和風(fēng)險(xiǎn)。例如,當(dāng)客戶要求不再辦理基金定投業(yè)務(wù)時,我們應(yīng)該了解清楚客戶是要贖回已經(jīng)購買的基金份額還是要停止定投。如果單一的贖回份額,而未作撤銷這樣就有可能給客戶帶來風(fēng)險(xiǎn)和資金損失。
其次,要多看,多留心。其實(shí),有些差錯在我們辦理業(yè)務(wù)之初就可以避免。而因?yàn)槲覀兊氖韬觯瑢?dǎo)致了差錯的發(fā)生。例如,辦理開卡業(yè)務(wù)時,輸入身份證號碼。我們并未留心去看系統(tǒng)里反顯的客戶姓名,造成與身份證上的姓名不符。有時,換存折時,客戶的名字與其身份證上的不符,特別是以前系統(tǒng)里打不出來的生僻字。用簡化字代替的客戶名稱。如果我們多看,多留心,就可以防患于未然了。
多想,多思考,多看,多留心,總之就是在辦理業(yè)務(wù)的過程中多細(xì)心一點(diǎn),這樣我們就會減少許多不必要出現(xiàn)的差錯。
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