我是建設(shè)銀行湖南省懷化分行會(huì)同支行的一名新行員。在行里工作了一段時(shí)間后,平日里我對(duì)犯罪分子利用種種手段詐取客戶資金的事情早有耳聞,但有時(shí)候想想,覺得這種事情發(fā)生自己這種新手的身邊概率應(yīng)該不高。不過呢,小心使得萬年船,辦業(yè)務(wù)時(shí)多注意些終究不會(huì)錯(cuò)。
然而,10月中旬發(fā)生的一幕,卻讓我與客戶資金被詐騙的事件第一次來了個(gè)親密接觸。事情是這樣的:
10月11日,星期三,下午,我們都在有條不紊的為客戶辦理業(yè)務(wù)。三點(diǎn)多鐘的時(shí)候,有個(gè)客戶就跑到我柜臺(tái)前面,拿出一張金卡和一張信息寫在正面的轉(zhuǎn)賬憑條。我聽他的意思,好像是給公安局的某個(gè)人打款,請(qǐng)他幫忙辦一件事情,但客戶憑條寫的不對(duì),我就讓他重新填寫,并幫他辦理了這筆2萬元轉(zhuǎn)賬的業(yè)務(wù)。
過了好一陣子,也就是快到下午四點(diǎn)了,那位客戶又來到我柜臺(tái)。這次他給我寫好的憑條,是要轉(zhuǎn)賬8萬元,而且又是先前那個(gè)賬戶,聯(lián)想到行里學(xué)習(xí)時(shí)提及犯罪分子詐取客戶資金的種種手段,我馬上留了一個(gè)心眼,決定問一問客戶。
“您又要轉(zhuǎn)8萬過去?”
“沒辦法,要他幫忙辦事情,開始好像說要一萬,到現(xiàn)在又說要10萬了,你幫我轉(zhuǎn)咯,還差8萬。” 客戶講話的樣子,心底明顯有點(diǎn)虛。
看樣子事情還真不簡(jiǎn)單。我趕忙又追問了句:“那您認(rèn)識(shí)對(duì)方那個(gè)人嗎?”
“不認(rèn)識(shí),是經(jīng)別人介紹的!”
我一聽到這,趕緊提醒了他一句:“你要小心些啊,給不認(rèn)識(shí)的人匯款有很大的風(fēng)險(xiǎn)。”客戶聽了我這話后,神情有點(diǎn)猶豫了,說那就再打個(gè)電話過去問問?蛻粽f完就撥了個(gè)電話過去,說了一會(huì),他就對(duì)我說確定要匯款。
到了這地步,我覺得整個(gè)事情真的很不對(duì)勁,對(duì)一個(gè)陌生的人連續(xù)匯款,而且僅僅是應(yīng)對(duì)方的要求辦事情。我隱約憶想起電視上報(bào)道的詐騙案里犯罪分子接連向被騙者索款的場(chǎng)景。況且,行領(lǐng)導(dǎo)經(jīng)常在員工會(huì)上講預(yù)防詐騙案,防范風(fēng)險(xiǎn)的事。
為了以防萬一,我在穩(wěn)住客戶的同時(shí),果斷拿著那張轉(zhuǎn)賬憑條找到我的師傅楊哥,并跟他說了這位客戶的一些情況。楊哥是在建行工作了十多年的老員工,他一聽我說那些情況,就說這極有可能是一起詐騙案。
事不宜遲,楊哥馬上和我來到我的柜臺(tái)前,很認(rèn)真地對(duì)那位客戶說:“您這可能是被人詐騙!你認(rèn)識(shí)對(duì)方那個(gè)人嗎?”
“不認(rèn)識(shí),但是剛剛給省建行的人打了電話確認(rèn)。”
“你打的是什么號(hào)碼?我們建行的電話都是95533。”
那位客戶一聽這話,明顯有點(diǎn)慌了,神色顯得很十分緊張:“那壞了,開始我還給他打了5萬塊過去,加上前面的2萬,已經(jīng)一起打了7萬了!”
楊哥聽了后,馬上和他說:“你這個(gè)肯定是詐騙,你趕緊去報(bào)案,趕緊去!”客戶聽了,趕緊道了一聲謝,就焦急地站起身來,快步朝營業(yè)廳外走去。隨即,楊哥和我們說,這種詐騙案子,犯罪分子就是抓住一些人的心理,可能做了些虧心事,想用錢消災(zāi),就冒充公安機(jī)關(guān)等角色說出面擺平,誰知這樣往往上了犯罪分子們的當(dāng)。
想想那位身影早已消失在營業(yè)廳里的客戶,我不禁感慨萬千:要不是我們辦理業(yè)務(wù)的時(shí)候多留了點(diǎn)心眼,那他的損失可能會(huì)更加慘重?礃幼影,詐騙離新手并不遙遠(yuǎn)!往后的工作中啊,我得加倍注意咯,碰到客戶異常辦理業(yè)務(wù)的時(shí)候,一定要多問一問了,雖然看起來會(huì)有些啰嗦,但只要是為了客戶資金的安全著想,我想客戶一定會(huì)理解和支持吧……