為進一步加強股東股權(quán)監(jiān)管,完善銀行保險機構(gòu)公司治理,有效防范金融風險,中國銀保監(jiān)會制定了《銀行保險機構(gòu)大股東行為監(jiān)管辦法(試行)》(以下簡稱《辦法》),自印發(fā)之日起施行。
《辦法》共八章五十八條,主要內(nèi)容包括:一是明確《辦法》的法律依據(jù)、適用對象和大股東認定標準,銀保監(jiān)會及其派出機構(gòu)依法對銀行保險機構(gòu)大股東行為進行監(jiān)管。二是嚴格規(guī)范約束大股東行為,明確禁止大股東不當干預(yù)銀行保險機構(gòu)正常經(jīng)營、利用持牌機構(gòu)名義進行不當宣傳、委托他人或接受他人委托參加股東大會、用股權(quán)為非關(guān)聯(lián)方的債務(wù)提供擔保等。三是進一步強化大股東責任義務(wù),要求大股東認真學習了解監(jiān)管規(guī)定和政策,配合開展關(guān)聯(lián)交易動態(tài)管理,制定完善內(nèi)部工作程序,支持資本不足、風險較大的銀行保險機構(gòu)減少或不進行現(xiàn)金分紅等。四是統(tǒng)一銀行保險機構(gòu)的監(jiān)管標準,明確股權(quán)質(zhì)押比例超過50%的大股東不得行使表決權(quán),禁止銀行保險機構(gòu)購買大股東非公開發(fā)行的債券或為其提供擔保、與大股東直接或間接交叉持股等。五是壓實銀行保險機構(gòu)的主體責任,《辦法》細化了股權(quán)管理要求和流程,鼓勵銀行保險機構(gòu)制定大股東權(quán)利義務(wù)清單和負面行為清單,要求其定期核實掌握大股東信息,每年對大股東開展評估并進行通報,對濫用股東權(quán)利給銀行保險機構(gòu)造成損失的大股東,要依法追償,積極維護自身權(quán)益。
下一步,銀保監(jiān)會將持續(xù)強化監(jiān)管,指導(dǎo)各銀行保險機構(gòu)及其大股東做好《辦法》的貫徹落實,推動大股東依法履行義務(wù),規(guī)范行使權(quán)利,切實提升公司治理水平。
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