銀保監(jiān)會(huì)網(wǎng)站昨日公布的重慶銀保監(jiān)局行政處罰信息公開表(渝銀保監(jiān)罰決字〔2021〕1號(hào))顯示,中國(guó)建設(shè)銀行股份有限公司(簡(jiǎn)稱“建設(shè)銀行”,601939.SH)重慶市分行存在以下5宗違法違規(guī)事實(shí):1.風(fēng)險(xiǎn)控制手段不足,導(dǎo)致汽車供應(yīng)鏈金融融資項(xiàng)下部分質(zhì)押物懸空;2.貸款審查不盡職,押品管理不到位,監(jiān)控不足;3.貸款支付不合規(guī);4.小微快貸產(chǎn)品資金用途無(wú)法有效管控,貸款被挪用于購(gòu)房、資金空轉(zhuǎn)、以貸轉(zhuǎn)存、以貸還貸、貸款用于給他人提供借款;5.理財(cái)產(chǎn)品期限錯(cuò)配、滾動(dòng)發(fā)售、分離定價(jià)。
2021年1月18日,中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)重慶監(jiān)管局依據(jù)《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十六條(五)項(xiàng);《中華人民共和國(guó)商業(yè)銀行法》第七十四條,共計(jì)對(duì)機(jī)構(gòu)罰款人民幣270萬(wàn)元,沒(méi)收違法所得4164.58元;對(duì)個(gè)人處以警告并罰款5萬(wàn)元。
相關(guān)規(guī)定:
《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十六條:銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)有下列情形之一,由國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)責(zé)令改正,并處二十萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下罰款;情節(jié)特別嚴(yán)重或者逾期不改正的,可以責(zé)令停業(yè)整頓或者吊銷其經(jīng)營(yíng)許可證;構(gòu)成犯罪的,依法追究刑事責(zé)任:(一)未經(jīng)任職資格審查任命董事、高級(jí)管理人員的;(二)拒絕或者阻礙非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管或者現(xiàn)場(chǎng)檢查的;(三)提供虛假的或者隱瞞重要事實(shí)的報(bào)表、報(bào)告等文件、資料的;(四)未按照規(guī)定進(jìn)行信息披露的;(五)嚴(yán)重違反審慎經(jīng)營(yíng)規(guī)則的;(六)拒絕執(zhí)行本法第三十七條規(guī)定的措施的。
《中華人民共和國(guó)商業(yè)銀行法》第七十四條:商業(yè)銀行有下列情形之一,由國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)責(zé)令改正,有違法所得的,沒(méi)收違法所得,違法所得五十萬(wàn)元以上的,并處違法所得一倍以上五倍以下罰款;沒(méi)有違法所得或者違法所得不足五十萬(wàn)元的,處五十萬(wàn)元以上二百萬(wàn)元以下罰款;情節(jié)特別嚴(yán)重或者逾期不改正的,可以責(zé)令停業(yè)整頓或者吊銷其經(jīng)營(yíng)許可證;構(gòu)成犯罪的,依法追究刑事責(zé)任:(一)未經(jīng)批準(zhǔn)設(shè)立分支機(jī)構(gòu)的;(二)未經(jīng)批準(zhǔn)分立、合并或者違反規(guī)定對(duì)變更事項(xiàng)不報(bào)批的;(三)違反規(guī)定提高或者降低利率以及采用其他不正當(dāng)手段,吸收存款,發(fā)放貸款的;(四)出租、出借經(jīng)營(yíng)許可證的;(五)未經(jīng)批準(zhǔn)買賣、代理買賣外匯的;(六)未經(jīng)批準(zhǔn)買賣政府債券或者發(fā)行、買賣金融債券的;(七)違反國(guó)家規(guī)定從事信托投資和證券經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)、向非自用不動(dòng)產(chǎn)投資或者向非銀行金融機(jī)構(gòu)和企業(yè)投資的;(八)向關(guān)系人發(fā)放信用貸款或者發(fā)放擔(dān)保貸款的條件優(yōu)于其他借款人同類貸款的條件的。