銀保監(jiān)會公布的行政處罰信息公開表顯示，國家開發(fā)銀行因涉及貸款風(fēng)險分類不準(zhǔn)確；向資產(chǎn)管理公司以外的主體批量轉(zhuǎn)讓不良信貸資產(chǎn)；為違規(guī)的政府購買服務(wù)項目提供融資等24項違法違規(guī)行為，被處罰款4880萬元。
具體來看，國開行涉及的違法違規(guī)行為包括：
一、為違規(guī)的政府購買服務(wù)項目提供融資
二、項目資本金管理不到位，棚改貸款項目存在資本金違規(guī)抽回情況
三、違規(guī)變相發(fā)放土地儲備貸款
四、設(shè)置不合理存款考核要求，以貸轉(zhuǎn)存，虛增存款
五、貸款風(fēng)險分類不準(zhǔn)確
六、向資產(chǎn)管理公司以外的主體批量轉(zhuǎn)讓不良信貸資產(chǎn)
七、違規(guī)進(jìn)行信貸資產(chǎn)拆分轉(zhuǎn)讓，隱匿信貸資產(chǎn)質(zhì)量
八、向棚改業(yè)務(wù)代理結(jié)算行強制搭售低收益理財產(chǎn)品
九、扶貧貸款存貸掛鉤
十、易地扶貧搬遷貸款“三查”不盡職，部分貸款資金未真正用于扶貧搬遷
十一、未落實同業(yè)業(yè)務(wù)交易對手名單制監(jiān)管要求
十二、以貸款方式向金融租賃公司提供同業(yè)融資，未納入同業(yè)借款業(yè)務(wù)管理
十三、以協(xié)定存款方式吸收同業(yè)存款，未納入同業(yè)存款業(yè)務(wù)管理
十四、風(fēng)險隔離不到位，違規(guī)開展資金池理財業(yè)務(wù)
十五、未按規(guī)定向投資者充分披露理財產(chǎn)品投資非標(biāo)準(zhǔn)化債權(quán)資產(chǎn)情況
十六、逾期未整改，屢查屢犯，違規(guī)新增業(yè)務(wù)
十七、利用集團內(nèi)部交易進(jìn)行子公司間不良資產(chǎn)非潔凈出表
十八、違規(guī)收取小微企業(yè)貸款承諾費
十九、收取財務(wù)顧問費質(zhì)價不符
二十、利用銀團貸款承諾費浮利分費
二十一、向檢查組提供虛假整改說明材料
二十二、未如實提供信貸資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓臺賬
二十三、案件信息遲報、瞞報
二十四、對以往監(jiān)管檢查中發(fā)現(xiàn)的國別風(fēng)險管理問題整改不到位
