央行網(wǎng)站近日公布的行政處罰信息公示表（威銀罰字〔2020〕第7號、8號）顯示，山東乳山農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司存在四宗違法行為：未按規(guī)定履行客戶身份識別義務(wù)；未按規(guī)定開展客戶身份重新識別；超過期限、未向中國人民銀行報送賬戶開立、撤銷資料；未按規(guī)定設(shè)置“待結(jié)算財政款項”科目核算經(jīng)收稅款。
經(jīng)查，2019年1月1日至2020年6月30日，山東乳山農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司未按規(guī)定履行客戶身份識別義務(wù)，根據(jù)《中華人民共和國反洗錢法》第三十二條第一款第一項規(guī)定，處以20萬元罰款，并對相關(guān)責(zé)任人處以1萬元罰款。
2019年1月1日至2020年6月30日，山東乳山農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司未按規(guī)定開展客戶身份重新識別，根據(jù)《中華人民共和國反洗錢法》第三十二條第一款第一項規(guī)定，處以20萬元罰款，并對相關(guān)責(zé)任人處以1萬元罰款。
2019年1月1日至2020年6月30日，山東乳山農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司超過期限、未向中國人民銀行報送賬戶開立、撤銷資料，根據(jù)《人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法》（中國人民銀行令〔2003〕第5號）第六十七條第一款第六項、第二款規(guī)定，給予警告，并處以5萬元罰款。
2019年1月1日至2020年6月30日，山東乳山農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司未按規(guī)定設(shè)置“待結(jié)算財政款項”科目核算其經(jīng)收稅款，根據(jù)《商業(yè)銀行、信用社代理國庫業(yè)務(wù)管理辦法》（中國人民銀行令〔2001〕第1號）第四十一條第二項規(guī)定，處以1000元罰款。
綜上，中國人民銀行威海市中心支行對山東乳山農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司給予警告，并處以45.1萬元罰款，并根據(jù)《中華人民共和國反洗錢法》第三十二條第一款第一項規(guī)定對相關(guān)責(zé)任人處以2萬元罰款。
