近日,銀保監(jiān)會(huì)網(wǎng)站公布的行政處罰信息公開表(明銀保監(jiān)罰決字〔2019〕6-9號(hào))顯示,福建海峽銀行股份有限公司三明分行存在四宗違法違規(guī)事實(shí):押品管理不盡職、違規(guī)發(fā)放固定資產(chǎn)貸款、違規(guī)提供融資、以貸轉(zhuǎn)存虛增存貸款。
依據(jù)《商業(yè)銀行授信工作盡職指引》第十五條、第四十一條,《商業(yè)銀行押品管理指引》第三十三條、第四十一條,《固定資產(chǎn)貸款管理暫行辦法》第九條、第十一條、第二十八條,《中國銀監(jiān)會(huì)關(guān)于規(guī)范商業(yè)銀行理財(cái)業(yè)務(wù)投資運(yùn)作有關(guān)問題的通知》(銀監(jiān)發(fā)〔2013〕8號(hào))第四條,《中國銀監(jiān)會(huì)關(guān)于整治銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)不規(guī)范經(jīng)營的通知》(銀監(jiān)發(fā)(2012〕3號(hào))第一點(diǎn),《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第二十一條、第四十六條,中國銀保監(jiān)會(huì)三明監(jiān)管分局對福建海峽銀行股份有限公司三明分行合計(jì)罰款190萬元。
此外,鄭傳武對福建海峽銀行三明分行押品管理不盡職、以貸轉(zhuǎn)存虛增存貸款行為負(fù)有直接責(zé)任。依據(jù)《商業(yè)銀行授信工作盡職指引》第十五條、第四十一條,《商業(yè)銀行押品管理指引》第三十三條、第四十一條,《中國銀監(jiān)會(huì)關(guān)于整治銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)不規(guī)范經(jīng)營的通知》(銀監(jiān)發(fā)(2012〕3號(hào))第一點(diǎn),《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第二十一條、第四十八條,中國銀保監(jiān)會(huì)三明監(jiān)管分局對其警告,并處罰款5萬元。
方五一對福建海峽銀行三明分行押品管理不盡職、違規(guī)發(fā)放固定資產(chǎn)貸款、違規(guī)提供融資、以貸轉(zhuǎn)存虛增存貸款行為負(fù)有直接責(zé)任。依據(jù)《商業(yè)銀行授信工作盡職指引》第十五條、第四十一條,《商業(yè)銀行押品管理指引》第三十三條、第四十一條,《固定資產(chǎn)貸款管理暫行辦法》第九條、第十一條、第二十八條,《中國銀監(jiān)會(huì)關(guān)于規(guī)范商業(yè)銀行理財(cái)業(yè)務(wù)投資運(yùn)作有關(guān)問題的通知》(銀監(jiān)發(fā)〔2013〕8號(hào))第四條,《中國銀監(jiān)會(huì)關(guān)于整治銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)不規(guī)范經(jīng)營的通知》(銀監(jiān)發(fā)(2012〕3號(hào))第一點(diǎn),《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第二十一條、第四十八條,中國銀保監(jiān)會(huì)三明監(jiān)管分局對其警告,并處罰款5萬元。
林奕星對福建海峽銀行三明分行押品管理不盡職、違規(guī)發(fā)放固定資產(chǎn)貸款、違規(guī)提供融資行為負(fù)有直接責(zé)任。依據(jù)《商業(yè)銀行授信工作盡職指引》第十五條、第四十一條,《商業(yè)銀行押品管理指引》第三十三條、第四十一條,《固定資產(chǎn)貸款管理暫行辦法》第九條、第十一條、第二十八條,《中國銀監(jiān)會(huì)關(guān)于規(guī)范商業(yè)銀行理財(cái)業(yè)務(wù)投資運(yùn)作有關(guān)問題的通知》(銀監(jiān)發(fā)〔2013〕8號(hào))第四條,《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第二十一條、第四十八條,中國銀保監(jiān)會(huì)三明監(jiān)管分局對其警告,并處罰款5萬元。